人身保险业务课程开发和设计.docVIP

《人身保险业务》课程开发与设计 一、课程面向的职业岗位分析 1．课程面向的职业岗位 《人身保险业务》课程面向的职业岗位是人身保险的相关工作，涉及到寿险理财顾问（即寿险业务员）、内勤、组训、讲师等工作岗位。本课程培养定位于寿险理财顾问和内勤岗位，同时通过任务驱动和学习小组的教学模式辅助培养组训、讲师的基本能力。 （1）人身保险理财顾问岗位——人身保险课程的主要培养方向 岗位主要职责：  = 1 \* GB3 ①负责建立与客户的良好沟通渠道；  = 2 \* GB3 ②根据客户的财务状况和财务目标，协助客户进行理财规划及为他们拟定相应的风险管理计划；  = 3 \* GB3 ③代表公司承接保险业务并提供相应的售后服务；  = 4 \* GB3 ④配合所在团队进行组织建设，负责推动各种保险业务活动的组织与协调；  = 5 \* GB3 ⑤负责整理客户资料，维护客户关系。  知识和能力要求：  = 1 \* GB3 ①具备清晰的人生目标，积极进取，良好的沟通能力及团队合作精神；  = 2 \* GB3 ②掌握寿险专业知识（保险基础知识、产品知识、险种组合设计能力、展示说明能力、寿险的功用、寿险合同的格式和填写要求、保险计划书的制作等）；  = 3 \* GB3 ③掌握常见的销售技巧（寻找准客户、约洽技巧、接触技巧、面谈技巧、拒绝处理技巧、促成技巧等）；  = 4 \* GB3 ④承压能力。主要是面对公司的指标考核与市场的激烈竞争以及客户的拒绝等方面的压力，尤其是大学生缺乏人脉和人际交往经验，这种“先天不足”会使其面临更大的心理压力。所以在课程教学中必须要改变学生的心理状态，锻炼承受压力的能力。  = 5 \* GB3 ⑤学习能力。包括学习国家的方针政策、相关的经济法规、国家的宏观、微观经济政策，从“战略”方面武装自己。更要学习经营管理学、营销学、心理学、公关学等知识，完善自己的知识结构，达到从专才、通才到复合型人才的转变。 （2）核保、核赔、客户服务等内勤岗位——人身保险课程的辅助培养方向 岗位主要职责：  = 1 \* GB3 ①人身保险的投保与承保工作；  = 2 \* GB3 ②人身保险的理赔工作；  = 3 \* GB3 ③人身保险的保全等客户服务工作。 知识和能力要求：  = 1 \* GB3 ①了解和掌握人身保险投保与承保的基本知识，能正确操作核保的工作流程；  = 2 \* GB3 ②了解人身保险核保的工作流程，能初步处理各种赔案的核赔工作，整理相关文件资料；  = 3 \* GB3 ③了解客户服务的基本知识，能操作保单变更、保全的工作，能与客户沟通收取续期保费和进行业务拓展。 （3）组训与讲师岗位——人身保险课程的辅助培养方向 岗位主要职责：  = 1 \* GB3 ①负责团队的营销目标的制定；  = 2 \* GB3 ②策划和组织团队的活动，管理团队的日常事务；  = 3 \* GB3 ③负责新进员工的专业培训与辅导，担任一些基础课程的内部讲师；  = 4 \* GB3 ④策划和主持各种会议。 知识和能力要求：  = 1 \* GB3 ①工作态度积极，责任心强，认真、细致,有较强的亲和力，良好的人际关系处理能力、书面及语言表达能力和沟通能力；  = 2 \* GB3 ②具备较丰富的培训活动策划、实施、监控经验，掌握培训效果评估方法；  = 3 \* GB3 ③具备基层团队管理能力与活动策划能力；  = 4 \* GB3 ④具备会议策划和主持能力。 2．职业岗位能力与课程能力培养衔接 在课程内容选取上，本课程侧重于寿险理财顾问的对寿险产品认知和组合能力，同时兼顾到基本的内勤和客户服务工作要求。对于销售的组织和管理岗位能力的培养主要是通过早会经营的上课模式来锻炼会议策划、组织和授课培训能力，组训和讲师岗位的能力培养则主要由后续课程《团队经营管理》、《组训与讲师训练》等完成。 表1 职业岗位能力与课程能力培养衔接 职业岗位职业岗位能力要求学习情境职业资格寿险理财 顾问寿险功用与意义的宣导 合同解读与费率计算情境一 岗前准备保险代理人 理财规划师为客户解析寿险产品情景二 人身保险产品解析为客户设计寿险产品投保方案情境三 人身保险规划进行寿险客户的开发和产品销售情境四 人身保险销售办理寿险的投保手续寿险内勤 服务能够从事寿险核保与承保工作情境五 人身保险内勤业务能够从事寿险理赔和客户保全工作组训与讲师能够进行产品宣讲和会议组织工作情景一、二