员工行为管理年度考试复习题.doc

“员工行为管理年”活动考试题库 一、判断题 1.员工不得参与非法的高息借贷、融资或集资活动。（ ） 2.员工可以利用客户的资源经商办企业。（ ） 3.员工本人控制的账户可以接受从贷款客户、供应商等利益相关方转入的资金。（ ） 4.员工不得利用职权谋取不正当经济利益。（ ） 5.员工冒用他人名义办理电子银行签约是违反员工从业行为禁止规定的。（ ） 6.员工泄露国家秘密或建设银行商业秘密给建设银行利益和声誉造成损害是违规的，但不是违反员工从业行为禁止规定。（ ） 7.建设银行员工可以借用客户资金或使用银行信贷资金进行买卖股票、基金、理财产品等投资活动或为上述风险投资活动提供担保；（×） 8.从业人员应当依法、客观、真实反映银行业金融机构业务信息。（√） 9.从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假???传等不正当竞争行为。（√） 10.从业人员接待客户应“不问不说”，不需要对客户如实详细提示产品的特点和风险。（×） 11.禁止员工利用本人或本人控制的账户归集或过渡银行和客户资金、套取现金、虚增存款、调剂库存。（√） 12.禁止员工伪造业务协议、业务凭证、收入证明。（√） 13.禁止员工使用真名或冒用他人名义开立银行账户。（√） 14.建设银行员工不得利用本人或控制的银行账户与公司及机构类客户进行资金划转，为满足业绩考核需要人为调节所在机构对公存款、虚增网银交易量。（√） 15.柜员可以受理客户代理他人签约电子银行业务。（×） 16.金融从业人员对已发生的违法违规行为或尚未发生但存在潜在风险隐患的行为，应当按照相关报告制度规定，及时报告。（√） 17.客户申请电子银行业务时，无须本人亲自办理。（×） 18.禁止在空白凭证、空白报表、空白公文纸上预先加盖各类会计专用印章。（√） 19.严禁建设银行员工利用本人或控制的银行账户为开立一般存款账户的公司及机构类客户套取资金。（√） 20.金融机构从业人员在社会交往和商业活动中，应当廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易行为。（√） 21.柜面人员可以在柜台内为自己或代理他人办理业务。（×） 22.严禁建设银行员工利用本人或控制的银行账户过渡本行营销费用、员工绩效和福利费等。（√） 23.银行机构可以采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗制度的落实。（×） 24.对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户，在下一个对账期内必须实现有效对账，即保证对公账户最少每半年对账一次。对于有效对账后账户内无资金往来、开户后无款项发生或长期不动存款户等，可视风险程度降低对账要求。（√） 25.银监会规定在重要物品保管、使用方面，不得存在以下行为：违反领用、登记、交接、作废和销毁制度将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人保管、使用。（√） 26.商业银行不需要指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。（×） 27.根据监监会规定，查案、破案必须要和处分适时与到位的双重考核制度建设联动。（√） 28.建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并确保这一安排纳入基层机构的人事管理制度。（×） 29.银监会定义案件是指银行业金融机构从业人员独立或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。（√） 30.银行业金融机构可以在总结案件教训、分析存在问题、确定问责方案和整改措施前，向银监局提交案件审结报告。（×） 二、单项选择题 1.员工不得参与非法的或大额的博彩活动。本项所称大额，是指单次人民币（ ）元及以上，或单月累计人民币（ ）元及以上。（B） A 300 500 B 300 1000 C 500 1000 D 500 1500 2.员工违反不相容岗位管理规定混岗操作办理涉及资金、债权债务的重要业务，经指正不整改或造成损害后果的，违反了（）规定。（A） A 员工从业禁止性规定 B 员工不正当交易行为规定 C 银行业金融机构从业人员职业操守指引 3.员工不得以个人名义代客理财或违规代客办理业务、代客保管重要物品。本项所称代客保管的重要物品，包括但不限于代客保管（）。（E） A身份证明 B 存折（单）、银行卡 C印章、有价证券 D 结算凭证 E 以上都是 4.员工不得利用本人或本人控制的账户从事以下行为：（E） A 归集或过渡银行和客户资金 B 套取现金 C虚增存款 D 调剂库存 E 以上都是 5.以下（）行为是违反员工从业禁止规定的。（B） A 购买体育彩