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投资学概论复习 一、课本重点（加粗字必考题） 投资概念：一定经济主体为了获取预期不确定的效益而将现期的一定收入转化为资本 投资的含义：时间性、不确定性、盈利性、风险性 有形资产：具有实物形态的资产。包括固定资产和流动资产 无形资产：专利权、著作权、商标权、土地使用权 投资分类：实业投资和金融投资、直接投资和间接投资、 长期投资和短期投资、对内投资和对外投资 投资主体的内涵：1、拥有一定数量的货币资金 2、对资金支配权 3、享受投资收益 4、承受可能的损失 投资客体属性：预期收益性、收益时点性、收益风险性 实体性要素：劳动者、劳动资料、劳动对象 非实体性要素：技术、信息、管理 用投资购买的劳动资料最重要的是生产工具 投资环境概念：又称投资气候，是指一个地区或经济体在一定时期内拥有的对投资活动有影???的各种因素和条件的综合系统。（投资经营者所面对的客观条件） 投资环境的特征：综合性、整体性、差异性、动态性 投资环境分类：1、按要素的不同分：硬环境（经济、自然、基础设施）、软环境[ 政治法律（海外投资第一要求：安全性 基础要求安全收回本金）金融、税务、政策制度、社会文化] 2、按投资环境研究层次的不同，分为宏观投资环境、中观投资环境、微观投资环境 3、根据研究需要，可分为地区投资环境和产业投资环境 投资环境评价原则：系统性原则、客观性原则、比较性原则、时效性原则、目的性原则 投资环境评价标准：1、投资的安全性2、投资的盈利性3、投资服务的完善性4、给予投资者的优惠性 投资环境评价方法：1、“冷热”因素分析法（热：政治稳定性高、市场机会有需求、经济发展和成就即经济运行良好、文化一元化程度高、法规阻碍小、实质阻碍小、地理文化差异小。。。反之为冷） 2、等级尺度法 3、综合指标评分法 国债：又称国家供债，是国家以其信用为基础，由国家发行是中央政府为筹集财政资金而发行的一种政府债券 积累的概念：是指把剩余产品的一部分用于社会扩大再生产，进行非生产性投资和建立物资储备 储蓄的概念：我国通常以狭义解释为主，指城乡居民货币收入中的暂不使用或结余部分存入银行的储蓄存款。 积累是投资的主要源泉，储蓄是投资的必要前提 投资资金筹集的功能：中介功能、聚集功能、联动功能 投资资金的来源：1、国民收入中用于进行扩大再生产的那一部分积累基金2、固定资产的补偿基金3、地方和企业的自筹资金4、外资 投资资金的筹集方式：财政筹资、银行信用筹资、自筹资金、证券市场筹资、引进外资 任何时期生产力在地域上的分布状态都是过去投资布局的结果，投资布局是生产力布局核心 投资布局划分：1、按照投资布局的形成时间，可划分为存量投资布局和增量投资布局 2、按照投资的地域与行业，可划分为区域投资布局与行业投资布局 3、按照投资布局的不同层次，可划分为宏观布局、中观布局和微观布局 三地：原料地、燃料地、消费地 投资决策概念：指从项目投资主体的利益出发，根据客观条件和投资项目的特点，在掌握有关信息的基础上，运用科学的决策手段和方法，按一定的程序和标准，对投资项目做出选择或决定的过程。 投资决策的要素：决策主体、决策客体、决策目的、决策手段、决策信息（最重要） 投资项目决策要有“三定”：定项、定点、定方案 投资结构的决定要素：自然条件、经济发展阶段、技术进步、组织要素 投资结构份的分类：1、投资的主体结构2、投资的产业结构3、投资的资金来源结构4、投资再生产结构5、投资项目规模结构6、投资的用途结构7、投资的技术结构8、投资的地区结构9、投资的项目性质结构 1985年三次产业划分法：第一产业——农业（林业、牧业、渔业） 第二产业——工业（采掘业、制造业、自来水、电力、蒸汽、热水、煤气、建筑业） 第三产业——除第一、第二外所有行业（流通部门和服务部门） 1962年美马克鲁普提出 第四产业——知识产业（头脑产业）、信息产业 投资实施的概念：广义的投资实施，又称投资使用，指将投资资金投入使用，使之转变为投资要素并投入建设，最后形成真实资产的过程 狭义的投资实施作为项目实施，投资项目立项后进行工程设计、施工建设和竣工验收等项工作 投资实施的主要环节：投资决策、工程设计（“先行官”是勘察工作）、施工建设、竣工验收 如何招投标：招标——投标——开标——评标——定标——签合同（招投开评定签） 财经部指定政府采购信息发布的媒体《中国政府采购网》《中国政府采购杂志》《中国财经报》 招标投标制特点：竞争性、不变性、赏罚性 公开招标的特点：公正、透明、公开 招标分类：按招