银行风险预警模型学案.docVIP

附件：风险预警模型示例 这里给出一些风险预警模型供贵行参考： 账户类 开户三日内对公存款账户有付款业务 预警信息显示的内容：机构代码、客户账号、开户日期、客户名称 预警信息审核要点：结算账户管理办法规定，新开户3个工作日后正式生效；生效前出售重要空白凭证及其他付款凭证,注册验资的临时存款账户转为基本存款账户、借款转存开立的一般存款账户除外 不计息贷款账户预警 风险预警信息显示的内容：机构代码、客户编号、账号最初贷款日期 预警信息审核要点：防止应计息贷款账户设置为不计息，对银行造成资金损失 单位定期（通知）/保证金存款支取转入内部账户 风险预警信息显示的内容：机构代码、客户账号、对方账号、交易流水号、交易金额 预警信息审核要点：检测违反“单位支取定期存款只能以转账方式将存款转入其基本存款账户，不得用于结算或从定期存款账户中提取现金 单位定期（通知）存款支取未转入同一客户编号的帐号中 风险预警信息显示的内容：机构代码、客户账号、对方账号、交易流水号、交易金额 预警信息审核要点：检测违反“单位支取定期存款只能以转账方式将存款转入其基本存款账户，不得用于结算或从定期存款账户中提取现金。” 保证金存款支取未转入同一客户编号的帐号中 风险预警信息显示的内容：机构代码、客户账号、对方账号、交易流水号、交易金额 预警信息审核要点：检测违反“单位支取定期存款只能以转账方式将存款转入其基本存款账户，不