第十章 职业道德和投资者教育-从业人员销售活动遵循原则.pdf

2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料 个人理财 第十章 职业道德和投资者教育 知识点：从业人员销售活动遵循原则 ● 定义： 1.勤勉尽职原则。 2.诚实守信原则。 3.公平对待客户原则。 4.专业胜任原则。 ● 详细描述： 1 销售人员应当以对客户高度负责的态度执业，认真履行各项职责。 2 销售人员应当忠实于客户，以诚实、公正的态度、合法的方式执业 ，如实告知客户可能影响其利益的重要情况和理财产品风险评级情况。 3 在理财产品销售活动中发生分歧或矛盾时，销售人员应当公平对待客 户，不得损害客户合法权益。 4 销售人员应当具备理财产品销售的专业资格和技能，胜任理财产品销 售工作。 例题： 1.商业银行与客户的业务往来，应当遵循（）的原则。 A.平等 B.自愿 C.公平 D.诚实信用 E.公开 正确答案：A,B,C,D 解析： 商业银行与客户的业务往来，应当遵循平等、自愿、公平、诚实信用的原则 。 2.从业人员面对客户拒绝时，不恰当的行为是（）。 A.据理力争，与客户展开激烈争论 B.灵活应对，等待适当时机 C.礼貌、诚恳的面对 D.保持平常心，不卑不亢 正确答案：A 解析： 从业人员面对客户拒绝时，据理力争，与客户展开激烈争论行为是不对的 3.下列选项中，()不属于银行业从业人员应遵守的准则内容。 A.勤勉尽责 B.诚实守信 C.客户至上 D.守法合规 正确答案：C 解析：C应该是公平对待客户 4.()属于银行从业人员应遵守的基本准则。 A.诚实信用、守法合规 B.专业胜任，勤勉尽职 C.保护商业机密与客户隐私 D.公平竞争 E.团结合作 正确答案：A,B,C,D 解析：诚实信用、守法合规\专业胜任，勤勉尽职、保护商业机密与客户隐 私、公平竞争属于银行从业人员应遵守的基本准则。 5.银行职业道德最基本的原则是()。 A.专业胜任 B.忠于职守 C.勤勉尽责 D.诚实守信 正确答案：D 解析： 银行职业道德最基本的原则是诚实守信 6.孔子日：“信则人任焉”，这句话与下列《银行业从业人员职业操守》中 （）原则的要求相似。 A.勤勉尽职 B.诚实信用 C.守法合规 D.专业胜任 正确答案：B 解析：诚实守信是最重要的 7.银行个人理财业务人员适宜的”交流合作“有（）。 A.交流客户信息 B.参加国际会议 C.一起复习个人理财考试知识要点 D.互送本行将要推出的理财产品信息 E.参加学术研讨会 正确答案：B,C,E 解析：不能交流客户信息 不能互送本行将要推出的理财产品信息 8.某银行从业人员向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益 率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。这种做法违反了从 业人员职业操守的（）原则。 A.互相监督 B.礼貌服务 C.风险提示 D.诚实信用 E.保护商业秘密与客户隐私 正确答案：C,D 解析： 某银行从业人员向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率 的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。这种做法违反了从业 人员职业操守的风险提示、诚实信用原则。 9.在银行业从业人员职业道德中，（）是市场经济的基石，也是银行业从业 人员和银行的安身立命之本 A.爱岗敬业 B.公平竞争 C.诚信守信 D.熟知业务 正确答案：C 解析： 在银行业从业人员职业道德中，诚信守信是市场经济的基石，也是银行业从 业人员和银行的安身立命之本 10.银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”有关规定的是 （）。 A.熟知业务处理流程 B.不断提高业务知识水平 C.熟知向客户推荐的金融产品 D.不了解风险控制框架 正确答案：D 解析：从业人员应当熟知向客户推介的金融产品的特征、收益、风险、法律 关系、业务处理流程以及风险控制框架 11.个人理财业务人员的下列行为中，没有遵循《中国银行业从业人员职业 操守》中“忠于职守”规定的是（）。 A.举报商业贿赂 B.向客户透露本行理财产品设计全过程 C.当他人诋毁本行理财产品时坚决制止 D.遵守银行个人理财业务的规章制度 正确答案：B 解析：不能向客户透露本行理财产品设计全过程 12.从业人员应当明确区分其所在机构代理销售的产品和由所在机构自担风 险的产品，对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方 式向其提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的最终责任承担者 、本行在本产品销售过程中的责任和义务等必要的信息