客户身份识别讲解.ppt

客户身份识别制度 ;目录;2;1.什么是客户身份识别？; 客户身份识别之特别关注;2.客户身份识别存在问题—银行业;3.客户身份识别的流程;4.客户身份识别的基本要求（8个）-1;4.客户身份识别的基本要求（8个）-2;4.客户身份识别的基本要求（8个）-3;4.客户身份识别的基本要求（8个）-4;4.客户身份识别的基本要求（8个）-5;2;1. 概述-1;①查看身份证明文件 Ⅰ.对私客户 Ⅱ.对公客户：A.境内对公客户；B.境外对公客户。 ②登记客户身份基本信息 Ⅰ.对私客户 Ⅱ.对公客户 ③了解实际控制客户的自然人和交易的实际控制人 包括但不限于：a.公司实际控制人；b.未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或者最终享有相关经济利益的人员（被代理人除外）。;查看对私客户的证明文件： a.中国公民16岁以上：身份证或临时身份证（还包括户口簿、护照）； b.16岁以下公民：由监护人代理开户，出局代理人身份证及使用人户口簿； c.军人、武警：军人、武警身份证件； d.华侨：中国护照； e.香港、澳门居民：港澳居民往来内地通行证； f.台湾居民：台湾居民来往大陆通行证或其他有效履行证件； g.国外公民：护照。;案例题：;查看对公境内客户的证明文件： a.可证明该客户依法设立或可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件； b.组织机构代码证； c.税务登记证； d.法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件； e.授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件。;登记对私客户身份基本信息： a.客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或工作单位地址、联系方式； b.身份证件或身份证明文件的种类、号码、有效期限； c.客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。;登记对公客户身份基本信息： a.客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码； b.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件的名称、号码和有效期限； c.控股股东或实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或身份证明文件的种类、号码、有效期限。;2-1一次性金融业务建立环节;2-2个人人民币储蓄账户建立环节;2-2个人人民币结算账户建立环节;2-4基本存款账户建立环节;2-5一般存款账户建立环节;2-6专用存款账户建立环节;2-7临时存款账户建立环节;2;1 -1持续识别客户身份基本措施 ;1-2重新识别客户的情形（6+1种）;1-3重新识别客户身份的方法（5种）;2-1个人人民币存款业务存续期间;2-1个人人民币存款业务存续期间;2-2对公人民币存款业务存续期间-1;2;1.个人人民币账户终止;2-1对公人民币存款账户终止环节;2.个人人民币账户终止;Thank You!