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邮政金融从业人员业务及法规考试试卷（B） 填空题（每空1分，共30分） 1、《邮政资金案件责任查究》应当坚持（实事求是）的原则。实施责任查究，应当以事实为依据，认定（相关人员）的责任、区别不同情况，依照本规定，给予恰当的处理，对特别重大案件，应当“上追”（两级）。 2、邮储银行要建立代理营业机构的操作风险评估体系，定期对代理营业机构经营银行业务进行（检查），并对风险状况进行评估，根据评估结果，有权按照监管部门的规定变更代理营业机构（代理银行业务）范围。 3、邮政储蓄营业网点安全防范管理规定：在营业前解除（防盗报警器），开启电视监控设备；营业人员要检查自己使用的工作设备（微机、保险柜等）是否完好，遇有异常情况应立即（报告）相关部门处理。应在营业室内（视频监控）下的指定柜台内办理（现金和款袋）交接手续，并登记备查。 4、《中国银监会关于加强中国邮政储蓄银行案件防控工作的监管意见》（银监发【2009】112号）中要求：认真；落实银监会操作风险“十三条”、“十个联动”、“六个重点”，特别是严格落实（岗位轮换）、（亲属回避）和（强制休假）三项制度，解决基层负责人长期在一个单位、员工长期在一个岗位容易积酿案件的问题；严格落实（授权管理）制度、不相容岗位（分离制约）制度；定期开展制度执行情况的（监督检查），对执行制度不力、有章不循、违规操作行为进行（严肃处罚）。 5、二类和代理网点、金库、运钞、枪支管理发生案件，邮政企业在向上级报告的同时，应当向（同级邮政储蓄银行）或分支机构通报；一类网点、各级邮政储蓄银行或分支机构发生案件，（邮政储蓄银行）或分支机构在向上级报告的同时，应当向（同级邮政企业）通报。 6、支局长或综合柜员必须每天对（柜员现金）、（重要空白凭证）及账务进行核对，（尾箱现金）必须每日进行双人复核，并实行（双人双锁）管理。 7、严禁跳号使用空白重要凭证。严禁（手工签发）或私自打印存单/折。严禁私自保管或使用已停用的重要空白凭证。重要空白凭证丢失、作废应及时登记，说明丢失、作废原因，并报告（邮储银行）。 8、严禁将业务印章拿离业务场所。严禁将代理银行业务用章用于邮政非银行业务。严禁在（空白凭证）、登记薄、（报表）上预先加盖印章。严禁直接代理客户办理(任何金融)业务。严禁柜员代客户保管现金、（存单（折））、卡、（凭证）。 二、单项选择题（每题1分，共20分） 1．凭证正式挂失的受理最大范围（ C ）。 A．开户网点 B．同县市联网网点 C．省内联网网点 D．全国联网网点 2．以下业务必须本人办理的是：（ D ） A．提取现金200万元 B．柜面临时挂失 C．绿卡通开户 D．解挂失 3．账户信息修改是指在客户（ C ）柜台后发现操作失误造成客户姓名．存款期限．通知存款品种．支票类存款起息日等要素输入有误，经（ ）后修改错误信息。 A．已离开，支局长授权 B．未离开，与客户联系 C．已离开，与客户联系 D．未离开，支局长授权 4．《中华人民共和国反洗钱法》自（ C ）起正式实施。 A．2006年5月1日 B．2007年1月1日 C．2007年7月1日 D．2008年1月1日 5、我行应根据近年来案件发生情况和风险实际，建立常态化的（A）机制。 A.风险排查和问题整改 B.重大事项报告 C.案件处罚和责任查究 D.岗位轮换和亲属回避 6．汇兑普通柜员收到支票，应先做（ D ）交易。 A．普通柜员轧帐单 B．综合柜员轧帐单 C．机构轧账单 D．普通柜员收到外部支票交易 7．汇款在收款人兑付之前，所有权归（ A ）所有，其拥有对该汇款的处置权。 A．汇款人 B．收款人 C．邮储银行 D．央行 8．异地临时挂失有效期为（ B ）天，有效期内未做正式挂失或补挂失的，系统在有效期满后对该账户自动解除止付状态。 A．10 B．20 C．30 D．40 9．转账交易金额输入错误只能通过（C ）交易更正。 A．账户止付 B．取消 C．冲正 D．限额止付 10．大额核保金额为（ A ）万元（含）以上的正式挂失。 A．2 B．5 C．10 D． 50 11．凭证或密码挂失时，该凭证对应的账户同时（ B ），挂失期间，禁止办理该账户所有支取类交易（扣划和已签有协议的自动扣款除外）。 A．冻结 B．止付 C．扣划 D．清户