模考2基础知识答案与解析.docx

模考2基础知识答案 1 [单选题] 陈女士在2013年12月31日，买入1股A公司股票，价格为100元，2014年12月31日，A公司发放3元分红，同时其股价为110元。那么该区间内，总持有区间收益率为（　　）。 A.10% B.11% C.12% D.13% 参考答案：D 资产回报率=(期末资产价格-期初资产价格)／期初资产价格×100%；收入回报率=期间收入／期初资产价格×100%。总持有区间收益率=资产回报率+收入回报率=(110-100)／100×100%+3／100×100%=13%。 2 [单选题] 投资本金20万元，在年复利5．5%情况下，大约需要（　　）年可使本金达到40万元。 A.14．4 B.13．O9 C.13．5 D.14．21 参考答案：B 20×(1+5．5%)t=40，解得t≈13。 3 [单选题] （　　）是指通过对企业财务报表相关财务数据进行分析，为评估企业的经营业绩和财务状况提供帮助。 A.利润表分析 B.财务报表分析 C.资产负债表分析 D.现金流量表分析 参考答案：B 财务报表分析是指通过对企业财务报表相关财务数据进行分析，挖掘企业经营和发展的相关信息，从而为评估企业的经营业绩和财务状况提供帮助。 4 [单选题] （　　），中国金融期货交易所正式成立。 A.2006年9月 B.2004年5月 C.2013年9月 D.2012年6月 参考答案：A 我国的期货市场开始于20世纪90年代。2006年9月，中国金融期货交易所正式成立。 5 [单选题] 某投资组合平均收益率为14%，收益率标准差为21%，贝塔值为1．15，若无风险利率为6%，则该投资组合的夏普比率为（　　）。 A.0．07 B.0．13 C.0．21 D.0．38 参考答案：D ?平均无风险收益率；σp表示基金收益率的标准差。Sp=(14%-6%)／21%=0．38。 6 [单选题] （　　）负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案，向交易部下达投资指令。 A.营业部 B.投资部 C.财务部 D.研究部 参考答案：B 投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案，向交易部下达投资指令。在实际操作中。基金经理充当着重要的角色，每种基金均由一个经理或一组经理负责决定该基金的组合和投资策略，并形成具体的交易指令。 7 [单选题] 单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的（　　）。 A.2% B.5% C.10% D.20% 参考答案：C 境外投资者的境内证券投资，应当遵循下列持股比例限制：①单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的。持股比例不得超过该公司股份总数的10%；②所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30%。 8 [单选题] 美国首只国际投资基金出现于（　　）。 A.1945年 B.1955年 C.1960年 D.1965年 参考答案：B 美国首只国际投资基金出现于1955年。 9 [单选题] 下列关于基金份额的分拆合并，叙述错误的是（　　）。 A.当基金的净值过低时，通过基金份额的合并可以提高其净值，这种行为被称为逆向分拆 B.基金份额的分拆有利于基金持续营销，有利于改善基金份额持有人结构 C.当基金的净值过高时，通过基金份额的合并可以提高其净值 D.分拆比例大于1的分拆定义为基金份额的分拆，而分拆比例小于1的分拆则定义为基金份额的合并 参考答案：C 当基金的净值过高时，通过基金份额的分拆可以降低其净值；当基金的净值过低时，通过基金份额的合并可以提高其净值，这种行为被称为逆向分拆。 10 [单选题] 基金暂停估值的情形不包括（　　）。 A.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时 B.因不可抗力或其他情形致使基金管理人无法准确评估基金资产价值时 C.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值 D.基金托管人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的 参考答案：D 如果出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的，可以暂停估值。 11 [单选题] 在我国，对（　　）从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。 A.非银行金融机构 B.企业 C.证券投资基金 D.基金公司 参考答案：C 对证券投资基金从证券