个人理财业务讲义课件1.pptVIP

个人理财业务知识简介 － 云梦中行业务发展部 ; 1、理财基础知识 1-1、理财的基本概念 ; 理财是: 一种处理金钱的方式和态度 一种全新的金融营销服务手段 ; 理财是一门艺术;个人理财规划的定义： 是由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标，分析客户的生活、财务状况，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合金融服务。;理财规划是一个过程; 理财－正确的观念最重要 ;误区一：将“理财”等同于“投资”;误区二：只重视收益不关注风险;误区三：只重短期收益不愿长期投资;误区四：注重保险的投资功能而忽视保险的保障功能;误区五：过度集中投资或过度分散投资;人对待金钱的行为方式;理财是一个过程，一个和人生一样漫长的过程； 理财是一种选择，是对不同的价值观和生活方式的选择。; 个人理财规划影响着，反过来也受影响于一个人一生所做的许多选择和决策。; 理财规划;为什么要理财; 为谁理财?; 1-2、理财的目标、价值与内容 ;理财的目标;具体理财目标的设立;理财的任务;理财的任务;理财的价值;赚钱 改善财务状况 建立一个健康、安全的生活方式 ;理财规划蓝图;理财规划内容; 1-3、理财的基本原理和有关公式 ;金钱的时间效应;金钱与时间;Mn=M0/（1+f）n 通货膨胀 假设Mo（本金）=10万元， f(通货膨胀率)=3%， n(资