清算收付业务操作规程.doc

 PAGE 202 附件四： 第四篇 清算收付业务操作规程 目 录 第一章 国际收款业务 第二章 国际收款查询查复业务 第三章 国外汇款转汇业务 第四章 汇出国外汇款转授权业务 第五章 光票托收业务 第六章 系统内资金汇划业务 第七章 大额支付业务 第八章 同城票据交换业务 第九章 外汇买卖、结售汇业务 第十章 期权业务 第十一章 资金管理业务 第十二章 外币掉期业务 第十三章 分行代客户与总行叙做人民币回购和现券买卖交易 第十四章 凭证式国债资金划拨 第十五章 人民币联行汇差资金业务 第十六章 人民币联行资金拆借业务 第十七章 系统内票据转让业务 第十八章 转贷业务 第一章 国际收款业务 第一节 业务操作基本要求 第一条 本操作规程根据总行清算收付中心《清算收付业务操作规程》及总行《省行集中清算系统（RTS小机版）有关管理办法和操作规程》制定。 第二条 适用于中国银行四川省分行各分支机构。 第三条 收付系统各类业务应坚持经办、复核和授权三级控制原则，凡超越权限的业务，须经授权后方可办理。 第四条 授权规定 一、每笔等值5万美元（不含）以下的收款业务由运营部国际清算团队复核授权发送。 二、每笔等值5万美元（含）以上10万美元（不含）以下的收款业务由运营部主管授权发送。 三、每笔等值10万美元（含）以上50万美元（不含）以下的收款业务由运营部总经理或副总经理授权发送；每笔等值50万美元（含）以上的收款业务，经主管副行长授权，由运营部总经理或副总经理授权发送。 第五条 每日由两个有系统签到权限的柜员双签启动系统。开机后，应及时检查“晚起息”报文队列，对起息日已到报文，应及时发送。 第六条 报文发送前，如遇本部门查询岗位人员应国外行或国内联行要求止付某份报文的，必须凭查询岗位经办、复核员签字及加盖查询专用章的注明汇款金额、编号及止付原因的书面函方可处理。 第七条 应指定专人负责收付系统的客户化维护和柜员管理，系统管理人员不得从事收付业务、销账业务和查询查复业务的具体操作。 第八条 因业务需要对收付系统进行客户化维护和柜员管理维护时，应由国际清算团队主管提出书面申请，经运营部副总经理签字后，交由系统维护人员进行操作。 第九条 系统维护应采用双签机制，经维护的每一项内容都要经过换人复核方能存盘。系统维护人员应妥善保管系统维护申请书和相关资料，定期装订。 第十条 收付业务人员应妥善保管柜员密码，切实做到离机签退，定期更换密码。 第十一条 凡涉及需要预报头寸金额，应按照总行清算收付中心《收付汇头寸预报管理办法》的要求，及时、准确向计划财务部预报头寸。 业务流程图 第十二条 国际收款业务流程图 MERVA 省行NICS 报文信息 账务信息 SBS3.0 实时 入账 国结 报文 本部 辖内行 SBS3.0 收付系统工作站 9051 待查询 沉淀 非我行业务 退 报 解付、划转 自动建卡 查询 留交  SHAPE \* MERGEFORMAT  第三节 操作规程 第十三条 省分行业务处理操作规程 一、 SWIFT报文 （一）受理范围 通过收付系统办理国外代理行、国内外联行发来的各类SWIFT付款指示（MT103、MT202、HT103、HT202）的头寸清算与转汇业务。 （二）报文处理 报文经过可转账合规性检查后，对符合转账条件的按转账规则进行账务处理。 1、MT103、HT103报文 （1）处理流程 ①借方判定：根据报文的发报行、53场、54场、70场、72场等项内容做借方判定；头寸通过总行在境外银行（或接受境外银行）开立的账户清算的，即借“9061”总、分行间清算往来。 ②贷方判定：根据报文的57场、59场、70场、72场等内容做贷方判定。 报文经过自动或人工判断处理，将账务信息送入综合业务系统（以下称SBS3.0）进行实时入账，同时按不同报文类型将报文信息分送有关系统接口。 a.省分行营业部、国际结算部及辖内行业务，送入SBS3.0处理。贷方“CR.BANK ID”栏必须按下列格式输入： 省分行营业部：9990+本柜组号（08）+对方柜组号（19）+省行本部全国清算机构代码（48631） 省分行国际结算部：9990+本柜组号（08）+对方柜组号（18）+省行本部全国清算机构代码（48631） 辖内行：9990+本柜组号（08）+指定本柜组号（19）+辖内行全国清算机构代码（5位）；收付系统会计分录： 借：9061 贷：9991 b.根据报文各场次内容无法判定贷方，则转入“9051”核算码待查，登记交查询人员签收。收付系统会计分录： 借：9061 贷：9051 c.MT报文：如收款人为收付系统联机行客户，待落实头寸后通过收付系统转汇收付系统联机行，贷方“CR.BANK ID”