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1.基金起源英国，1868年英国设立“海外及殖民地政府信托基金” 2.1873年，苏格兰罗伯特.福莱明创立“苏格兰美国投资信托” 3.1890年英国投资信托基金超过100家，以公债为主要投资对象。 4.1924年3月21日，“马萨帑诸赛基金”在美国波士顿成立。第一支公司型开放式基金 5.1987年 中国新技术创业投资公司和汇丰集团、渣打银行在中国香港设立中国置业基金 6.1991年11月，第一家较为规范基金，淄博基金 7.94.11.14，《证券投资基金管理暂行办法》，2004.6.1,基金法 8.98年3月27，南方基金和国泰基金 基金开元和基金金泰 9.2001年9月，我国第一只开放式基金—华安创新设立 10.第一支以债券投资为主-南方宝元，第一支系列基金-招商安泰，第一只具有保本特色的基金-南方避险保本型，第一只准货币型基金-华安现金富利，第一只上市开放式基金（LOF）南方基金配置，首只交易型开放式指数基金（ETF）-华夏上证50ETF，首只结构化基金-国投瑞银瑞福，首只生命周期基金-汇丰晋信2016，首只QDII-南方全球精选，首只社会责任基金-兴业社会 第一章 证券投资的概述 1.概念：组合投资、专业管理、利益共享、风险共担 2.基金按组织和法律形式分契约型和公司型，按运作方式分封闭式和开放式 3.美国，共同基金；英国和香港，单位信托基金，欧洲，集合投资基金或计划；日本和台湾，证券投资信托基金 4.特点：集合理财专业管理，组合投资分散风险，利益共享风险共担，严格监管信息透明，独立托管保障安全 5.基金运作活动分为基金的市场营销、投资管理和后台管理 6.参与主体：基金当事人、市场服务机构、监管机构和自律机构 7.封闭式基金，基金份额固定不变，可交易，不得申购赎回，我国封闭式基金存续期大多15年，交易价格受供求关系影响 8.开放式基金，基金份额不固定，可申购赎回 第二章 证券投资基金的类型 1.股票基金：60%以上股票；债券基金：80%债券 2.私募，投资者少于100人，每人净资产100万美元以上，风险高，目标位富裕阶层 3.在岸基金，本国募集，投资本国市场 4.第一支ETF--加拿大多伦多交易所-指数参与份额，成熟在美国。我国第一支-2004年底上证50ETF 5.ETF每15秒更新基金净值??LOF一天一次或几次；ETF，最小申购份额赎回 6.股票风险：系统性（政策、经济周期、利率、购买力、汇率风险）、非系统性（信用、经营和财务风险）和管理运作风险 7.反映基金经营业绩指标：基金分红，已实现收益，净值增长率 8.反映基金风险指标：标准差、β、持股集中度、行业投资集中度、持股数量 9.反映股票基金投资风格指标：平均市值平均市盈率平均市净率 10.反映货币基金风险的指标：平均剩余期限、融资比例、浮动利率债券投资情况 11.评价基金运作效率和运作成本的指标：费用率 12.债券的风险：利率风险、信用风险、提前赎回、通货膨胀 13.货币基金风险：利率、购买力、信用、流动性风险 14.保本基金：本金保证、收益保证、红利保证；分析指标包括：保本期、保本比例、赎回费、安全垫、担保人 第三章 基金的募集、交易与登记 1.证监会自受理基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。 2.基金管理人自收到核准文件6个月内进行发售，募集期限3个月，在基金份额发售前三日前公布招募说明书、基金合同及其他相关文件。 3.封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到80%以上，并且人数达到200人以上，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。 4.募集失败，在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行利息。 5.封闭式基金上市交易，份额80%以上，合同期限要5年以上，募集资金不低于2亿，基金份额持有人不少于1000人。 6.封闭式基金单笔最大数量应当低于100万份。 7.封闭式基金交易佣金为成交额的0.3%，不足的按5元收取。上海证券交易所还按成交面值0.05%收取登记过户费用。 8.开放式基金合同生效，基金份额不少于2亿份，募集资金额不少于2亿人民币。基金份额持有人不少于200人。证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料3个工作日内书面确认。 9.开放式基金认购T日提交申请， T+2日查询认购情况。 10.开放式基金认购费率不得超过认购金额的5%，股票型基金的认购费率为1%--1.5%。债券型在1%以下，货币型基金为0。 11.开放式基金最低认购金额为1000元，封闭期不得超过3个月，基金管理人应在申购赎回开放日前3个工作日前公告。 12.开放式基金的申购赎回费率不的少过金额的5%，扣