2017年理财规划师投资规划课件模版.ppt

理财规划师专业能力之投资规划;第二章 投资规划;第一单元 客户信息资料的收集; ; ;二、测试客户对风险的承受能力; ;第二单元 客户信息资料的整理及分析; ;?二、客户资料分析; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ;2、确定投资目标的原则;3、客户投资的约束条件; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ;3、有效边界; ; ;4、最优风险资产组合;5、马柯维茨均值－方差模型的应用; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ;四、套利定价模型; ; ; ; ; ;五、期权定价模型;? （一）期权的类型; ; ;?（三）期权的收益与风险特征 ; ;?（四） 期权价格的影响因素; ; ;?（五）B-S期权定价模型; ;六、行为金融学;（一）行为金融理论揭示的心理模式;2、后悔、认知失协 人类犯错误，哪怕是很小错误后的倾向，是会感到后悔之痛，而不是在更远的背景中去看这种错误。 后悔理论有助于解释投资者延迟卖出价值已减少的股票，加速卖出价值已增加的股票。 认知失协是人们被告知有证据表明其信念或假设是错误时人们所体验的心理和智力上的冲突，若如此，认知失协可列为一种后悔之痛，对错误信念的后悔。;3、锚定 当人们进行量化分析时，其估计往往会受建议的影响。 其中的例子见于调查性研究中。这些研究者经常利用调查问卷来了解人们的收入情况，在调查问卷上有许多收入等级，回答问题