某企业尽职调查报告2013选编.doc

PAGE  PAGE 15 贷款调查（授信）评价暨尽职调查报告 （2009年中小企业试行版） 借款（授信）申请人：北京海得森塑业有限公司 担保：北京首创融资担保有限公司 调查人：魏智敏、张建华 审查人：穆童 签批人：席明 呈报行：北京银行光明支行 2013年8月3日 一、企业基本情况 1、尽职过程描述（包括调查程序、如何佐证调查结论等） 信贷员到企业办公地—顺义区杨镇了解情况，通过企业法人及财务人员的介绍以及信贷员有针对性地询问，信贷员对企业的经营模式、结算模式有了深入的了解和认识。结合企业法人介绍情况，信贷员就具体问题进行了有针对性地了解，如企业的经营优势，客户稳定性等等。 对于企业的财务情况，信贷员结合企业报表，对重点科目进行了详细核查，如营业收入、管理费用、应收帐款、应付帐款、其他应付款等，信贷员通过表帐、帐帐、抽调发票、进帐单等方式进行财务核实，以确保做到尽职。 2、客户简介（包括历史渊源、经营业绩、市场声誉、发展前景等） 客户全称：北京海得森塑业有限公司 详细地址：北京市顺义区杨镇环镇东路临1号 注册资本： 50万元人民币 实收资本：50万元人民币 行业： 制造业 贷款归属行业：制造业 主营业务：制造塑料制品、模具;销售自产产品。主导产品是家电配件、塑料隔热型材。 单位：万元 股东姓名或名称出资方式及金额所占比例申晓伟货币50万元100%3、法定代表人简介（简历） 法人简历：企业法定代表人申晓伟，年龄36岁，毕业于北京中央党校函授学院，本科，经济管理专业。 1998-2012.9，北京海得森塑业有限公司，业务员、副总 2012.9至今 北京海得森塑业有限公司，总经理、公司法人 4、股东及实际控制人分析（提供股权结构图，对股东的情况进行调查分析，包括但不限于股东的全称、持股比例、注册资金、法定代表人、控股股东的主营情况、实际控制人的基本情况、人员、资产、财务的独立情况等）（全额保证金及存单、国债质押业务可不填） 北京海得森塑业有限公司成立于1984年，2002年改制为民营企业，注册资金50万元，法人申晓伟。该公司主要是从事建筑用塑料隔热型材、家电产品塑料配件的加工生产，目前的主导产品主要是门窗隔热条的生产和销售。 公司目前主要客户为一些建筑型材和冰箱的家电的生产厂商，如沈阳远大铝业公司、辽源利源铝业集团、北京东亚铝业公司、四川广汉三星有限公司、新宝企业（天津）有限公司、北京金兰服装有限公司等，这些大客户基本可以占到企业年销售的50%以上。企业员工人数28人，其中管理人员3人，技术人员3人。 5、关联企业关联企业是指：①相互间直接或间接持有其中一方的股份总和达到25%或以上的；②直接或间接同为第三者所拥有或控制股份达到25%或以上的；③企业与另一企业之间借贷资金占企业自有资金50%或以上，或企业借贷资金总额的10%是由另一企业担保的；④企业的董事或经理等高级管理人员一半以上或有一名常务董事是由另一企业所委派的；⑤企业的生产经营活动必须由另一企业提供的特许权利（包括工业产权、专有技术等）才能正常进行的；⑥企业生产经营购进原材料、零配件等（包括价格及交易条件等）是由另一企业所控制或供应的；⑦企业生产的产品或商品的销售（包括价格及交易条件等）是由另一企业所控制的；⑧对企业生产经营、交易具有实际控制的其他利益上相关联的关系，包括家族、亲属关系等。 情况分析（按注释要求的关联企业范围，对关联企业进行调查分析，列明关联企业的基本信息，特别要对关联企业经营状况、关联关系、关联交易及定价政策等情况进行充分说明。）（全额保证金及存单、国债质押业务可不填） 无 二、企业经营流程图 （全额保证金及存单、国债质押业务可不填） 企业主要上游客户主要为北京市仁和红星商店、北京市鑫龙洋商贸有限公司、文安县文安镇通达塑料经营部等塑料制品公司，企业主要下游客户包括吉林利源铝业有限公司和新宝企业（天津）有限公司）、沈阳远大铝业工程有限公司、四川广汉三星有限公司等。 与上下游结算模式简述 企业与上游客户逐步采取现款现货的方式结算，现有帐期均不超过3个月，下游客户比较强势，会有一定期限的帐期，且在3-6个月左右。 企业业务为订单式生产 企业接到订单—购货—生产—交货—对方验收—结款 三、企业信用情况 （一）定性因素分析： 1、客户管理者分析（公司治理、内控制度、管理层素质、主要决策人的人品、经验、道德素质等。注：如此部分与股东及实际控制人分析相同可简略） 企业管理制度较为完善，内控严格，客户管理者申晓伟在该行业工作十几年，管理经验较为丰富，经过几年对