01基金法律法规职业道德与业务规范2016.3月真题.pdfVIP

1.下列不属于基金产品风险评价依据的是（）。 A.基金经理的历史过往业绩 B.基金净值的历史波动程度 C.基金的历史规模 D.基金产品的投资范围和持仓比例 A【解析】基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：（1）基金招募说明书所明示的投 资方向、投资范围和投资比例。（2）基金的历史规模和持仓比例。（3）基金的过往业绩及 基金净值的历史波动程度。（4）基金成立以来有无违规行为发生。 2.专业审慎对于基金从业人员的基本要求不包括（）。 A.持证上岗 B.持续学习 C.审慎开展执业活动 D.具有本科以上学历 D【解析】专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、 审慎开展执业活动。 3.基金管理人与一般的公司不同，其内部控制的总体目标不包括（）。 A.确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整 B.追求基金公司利润最大化 C.保障公司经营运作的合法合规 D.确保基金和基金管理人信息真实、准确、完整、及时 B【解析】基金管理人与一般的公司不同，内部控制的总体目标是：（1）保证公司经营运作 严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经 营理念。（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托 资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。（3）确保基金和基金管理人的财务 和其他信息真实、准确、完整、及时。 4.基金管理人不得向销售机构支付非以（）为基础的客户维护费。 A.销售机构的客户数量 B.销售基金的保有量 C.销售机构销售成本 D.基金销售的规模 B【解析】基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不 得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。 5.基金销售人员在向客户推荐基金品种时，错误的做法是（）。 A.根据客户风险承受能力向客户推荐基金 B.向所有客户推荐业绩优良的股票基金 C.了解客户的投资需求和???资目标 D.了解客户的财务状况、投资经验、流动性要求 B【解析】基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基 金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险，了解投资者的投资目标、风险承 受能力、投资期限和流动性要求。 6.下列关于金融资产的说法中，错误的是（）。 A.金融资产具有较大的升值空间 B.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证 C.金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产 D.资金的供给者通过投资金融工具获得各类金融资产 A【解析】在金融市场上，资金的供给者通过投资金融工具获得各种类型的金融资产。金融 资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有 权关系和债权关系。一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。债权类金融资产以票 据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。 7.基金销售机构在基金销售活动中，可以采取的行为是（）。 A.采取抽奖方式销售基金 B.依靠服务质量销售基金 C.赠送基金份额销售基金 D.低于基金销售成本销售基金 B【解析】基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：（1）在签订销售协议或销售 基金的活动中进行商业贿赂。（2）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。（3）未 经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变 相降低收费标准。（4）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。（5） 其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。 8.下列关于道德与法律关系的说法中，错误的是（）。 A.道德在调整范围上对法律具有补充作用 B.有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德 C.法律对传播道德具有促进作用 D.道德和法律都是行为规范，但在根本目的上不具有一致性 D【解析】道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。二者都属于上层建筑范畴， 都为一定的社会经济基础服务。绝大多数的法律规范都是以道德作为价值基础的，在评价标 准上与道德是一致的，因此，二者在根本目的上具有一致性。 9.下列不属于证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析的 作用的是（）。 A.有利于基金投资者获得更高的收益 B.有利于促进信息的有效利用和传播 C.有利于市场有效性的提高和资源的合理配置 D.有利于市场合理定价 A【解