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金融理财第四章投资规划lv
银行管理教研室 吕勇斌;第四章
;;;投资规划流程;一、投资收益与风险的衡量;案例;（2）多期投资收益率的衡量;案例;持有期收益率
=（1+r1）×（1+r2）×（1+r3）×（1+r4）-1
=1.10×0.95×1.20×1.15 - 1
=44.21%;一、投资收益与风险的衡量;一、投资收益与风险的衡量;预期投资收益的衡量;案例;收益与风险;投资风险;风险的衡量：项目A;风险的衡量：项目B;风险的衡量;变异系数;案例;美国不同投资机会的风险与收益关系;一、投资收益与风险的衡量;一、投资收益与风险的衡量;（三）资产组合的风险分散原理;（三）资产组合的风险分散原理;（三）资产组合的风险分散原理;二、证券组合原理;二、证券组合原理;二、证券组合原理;2、最优证券组合的选择;二、证券组合原理;二、证券组合原理;二、证券组合原理;二、证券组合原理;二、证券组合原理;为什么要进行风险投资;王先生现在愿意出借500元，预期??来的收益是515元，多出的15元的投资收益就代表500元的纯时间价值，不用来补偿投资者推迟消费的真实收益，收益率为3%；;第二节 投资工具的选择;第二节 投资工具的选择;一、固定收益工具;二、股票;三、金融信托产品;四、金融衍生产品与外汇投资;一、个人及家庭财务生命周期;二、客户的风险属性;二、客户的风险属性;风险承受能力;1、你的年龄为
A、25岁或以下 B、26-35岁 C、36-45岁
D、46-55岁 E、56-65岁 F、66岁或以上 ;5、若把你所有的流动资产加起来（存款、股票、债券、基金等），减去未来一年内的非定期性开支（如结婚、买车等），约等于你每月薪水的多少倍？
A、20倍以上 B、15-20倍 C、10-15倍
D、5-10倍 E、2-5倍 F、2倍以下 ;81分或以上：接受高水平的风险;风险承受态度;1、某大企业想邀请你做公司部门主管，薪水比现在高20%，但你对此行业一无所知，阁下是否会接受这个职位？
A、不用想立即接受 B、接受职位，但担心自己未必能应付挑战
C、不会接受 D、不肯定;4、你认为买期指一定比买股票更容易赚钱？
A、绝对是 B、可能是 C、可能不是
D、一定不是 E、不肯定 ;8、你于上星期用50元买进一只股票，该股票现在涨到60元，而根据预测，该股票下周有一半的机会会涨到70元，另一半机会跌到50元，你现在会？
A、立即卖出 B、继续持有 C、不知道;;;案例;一、资产配置概述;一、资产配置概述;第四节 核心资产配置;二、核心资产配置方法;二、核心资产配置方法;一、买入并持有策略;第五节 投资组合调整策略;第五节 投资组合调整策略;第五节 投资组合调整策略;第五节 投资组合调整策略;1、经验数字法 ;“4321” 法则;“80”法则 ;“双十定律” ;“不过三” ;平均成本投资法;平均成本投资法;阶梯式投资法;定期平衡法;定期平衡法;定期平衡法;决定命运的，不是股票市场，也不是上市公司本身，而是投资者本人！;不进行研究的投资，就像打扑克牌从不看牌，必然失败！;每个笨蛋都会从自己的教训中吸取经验，聪明人则从别人的经验中获益！
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