华商银行理财产品风险评估问卷.doc

第  PAGE 4 页 共  NUMPAGES 4 页 华商银行理财产品风险评估问卷（适用于个人客户） 尊敬的客户： 非常感谢您关注华商银行提供的理财产品，经华商银行风险评估， “一诺千金”系列人民币代客理财产品属于较高风险理财产品，适合“谨慎型”、“稳健型”、“平衡型”、“成长型”及“飞跃型”的无投资经验与有投资经验投资者。在您确定认购本产品前，请协助回答下列问题，这些问题将有助于分析您对金融工具及投资目标的相关风险的态度。请您回答问题后，签字确认您的真实意愿表达无误，谢谢配合。 重要提示: 本理财产品有投资风险，在购买本理财产品前，请投资者确保完全明白此类投资产品的性质、其中涉及的风险以及投资人自身情况后，谨慎投资。 若投资人对本理财产品协议的内容有任何疑问，请向华商银行理财顾问咨询。咨询电话：0755华商银行将恪守勤勉尽责的原则，为客户提供专业化的理财服务。 任何预期收益、预计收益、测算收益或类似表述均属不具有法律约束力的用语，不代表投资人可能获得的实际收益，亦不构成华商银行对本理财产品的任何收益承诺。 投资人在签署理财产品协议书前已阅读本理财产品风险提示，充分了解并知晓本理财产品的风险，自愿承担相关风险，并授权银行根据本理财方案进行投资。 本理财产品评估书解释权归华商银行。 客户姓名：_________________ 联系方式：_________________ 证件类别：_________________ 证件号码：__________________________________ 一、财务状况 1.您的年龄是？ □ A. 18-30（-2） □ B. 31-50（0） □ C.51-60（-4） □ D.高于60岁（-10） 2.您的家庭年收入为（折合人民币）？ □ A.5万元以下（0） □ B.5-20万元（2） □ C.20-50万元（6） □ D.50-100万元（8） □ E.100万元以上（10） 3. 在您每年的家庭收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？ □ A.小于10% （2） □ B.10%至25%（4） □ C.25%至50% （8） □ D.大于50%（10） 二、投资经验（任一项选A客户均视为无投资经验客户） 4.以下哪项最能说明您的投资经验？ □ A.除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品（0） □ B.大部分投资于存款、国债等，较少投资于股票、基金等风险产品（2） □ C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等（6） □ D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债（10） 5.您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验？ □ A.没有经验（0） □ B.少于2年（2） □ C.2至5年（6） □ D.5至8年（8） □ E.8年以上（10） 三、投资风格 6．以下哪项描述最符合您的投资态度？ □ A.厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报（0） □ B.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动（4） □ C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失（8） □ D.希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失（10） 7.以下情况，您会选择哪一种？ □ A.有100%的机会赢取1000元现金（0） □ B.有50%的机会赢取5万元现金（4） □ C.有25%的机会赢取50万元现金（6） □ D.有10%的机会赢取100万元现金（10） 四、投资目的 8. 您计划的投资期限是多久？ □ A.1年以下（4） □ B.1－3年（6） □ C.3—5年（8） □ D.5年