人民币理财业务讲训.ppt

人民币理财业务培训;;业务术语（25个）;业务术语（25个）;业务术语（25个）;业务术语（25个）;业务术语（25个）;业务术语（25个）;业务术语（25个）;业务术语（25个）;业务术语（25个）;业务术语（25个）;业务术语（25个）;Click to edit title style;Click to edit title style;;;;;;; ;一、在理财产品销售过程中，在个人客户签订理财合同之前，网点理财经理必须对客户进行风险提示，要求客户填写《客户风险承受能力评估报告》。 二、《中国邮政储蓄银行理财产品协议书》：认购 三、《中国邮政储蓄银行理财业务申请表》：提前赎回、终止投资、追加投资变更、撤单 四、 《中国邮政储蓄银行理财业务申请表》和交易回执效力等同于产品协议书的补充协议。;五、在产品预约期，个人客户可以至网点进行预约，也可不进行预约； 认购期，客户不论是否有预约，均可至网点进行认购。 对没有预约期的产品，客户直接在认购期至网点进行认购； 在产品运作期，客户根据产品说明中不同的产品属性或产品公告，在相应的期间至网点办理提前赎回、终止投资或追加投资。;四、日常问题处理;四、日常问题处理;四、日常问题处理;六、个人客户认购及主动追加投资理财产品时，系统对客户资金账户相应金额进行止付，并于产品成立前一日日终，通过批解止付对客户的认购、追加投资资金进行扣款。;七、个人客户做约定追加投资交易时，在规定的追加投资终止日，当客户的储蓄账户可用余额达到客户约定的金额时，系统对约定追加投资账户所关联的活期结算账户向储蓄系统发起扣款请求，储蓄扣款成功，系统更新该理财产品合同号下的余额及可用余额。储蓄扣款不成功，视为约定追加投资失败。;八、个人客户做提前赎回交易后，系统根据客户提前赎回当天净值计算提前赎回的金额及提前赎回手续费、超额收益手续费，并于提前赎回日后的指定工作日内将提前赎回金额扣除提前赎回手续费和超额收益手续费后存入客户活期结算账户。;九、个人客户做终止投资交易后，系统于终止投资净值计算日计算客户终止投资的金额及超额收益手续费，并于终止投资净值计算日后的指定工作??内将终止投资金额扣除超额收益手续费后存入客户活期结算账户。 ;十、产品到期时，应于产品到期日后的指定工作日内将收益与本金扣除超额收益手续费后存入客户活期结算账户。;四、日常问题处理;不同类型的产品到期资金到帐日;