移动小企业营业款讲训8-7.pptVIP

营业款稽核及考核 ;上午班营业员;附件1一营业员交接班登记簿;附件2—营业员交接单;附件3—与银行现金交接单;附件4—款包交接登记簿;1.2.自助缴费终端的营业款管理 ;1.3营业尾款管理 ;1.4营业部到营业厅收款流程;1.5其他事项;1.5其他事项(续);每周送交一次现金存款凭证，稽核人员与系统报表核对无误后，双方同时在（附件5）上签字确认。在每月末最后一日至最近一次缴款时间不足5天，应将实际营业天数收取的营业款在月末最后一天上缴。;附件5—社会渠道营收资金款项明细表;3.营业款稽核——营业厅一级稽核;1、稽核每个营业收款员每日受理的收款业务，进行收款凭据（存根或电子记录）与实际收款额核对、收款内容与业务支撑系统收入项目核对、实际收款与交款单据核对。 2、稽核营业厅内各营业员的营业收入的明细项目、金额是否与汇总后的项目、合计金额相符。 3、核对当日实际收取款项是否与业务支撑系统提供的应收数据一致；各退费项目是否符合规定，且有相应支撑依据等。 4、现金存款单、银行进账单是否为银行出具、是否加盖银行日戳并有相关经办人员签章确认；采用POS机刷卡缴款，是否用户在POS单商户联上签字确认或由银行出具清单并加盖银行日戳；当日营业款是否按规定及时足额缴存，当日营业尾款是否按规定进行保管并于次日单独填写“现金存款凭条”及时缴存等。（网银数据当天要从系统录入）;5、对营业环节销售的商品、有价卡