1-金融理财与法律.pdf

AFP ?资格认证培训考前精讲 金融理财与法律 1 声 明 本讲义讲述内容为课程中相对 的重点难点以及学员发问较多的问 题，不涵盖所有考试范围。 AFP资格认证考试范围应以当 年《考试大纲》为准。 2 理财与法律 ? 法律基础知识 ? 客户及客体 的权利 ? 你与客户的法律关系 ? 理财相关法律 ? 民事权利、民事义务和民事法律责任 ? 民事法律纠纷的处理 3 民事法律关系的主体-公民（自然人） ? 公民（自然人） ? 包括公民、个人合伙、个体工商户、农村承包经营户 ? 公民的民事权利能力 ? 公民依法享有民事权利和承担民事义务的资格 ? 始于出生，终于死亡 ? 公民的民事行为能力 ? 公民通过自己的行为取得民事权利和承担民事义务的资格 4 2010年7月真题 ? 根据我国法律对公民民事行为能力的相关规定，以下 说法中正确的是（ ）。 A．18周岁以下的未成年人均为无民事行为能力人，不 得独立从事任何交易 B．只要有自己的财产，15周岁的未成年人也可独立与 商业银行订立委托理财合同 C．17周岁的小董初中毕业后即创业开店，月收入1万 元，他可以独立与银行订立委托理财合同 D．小马20周岁，正在上大学，无固定收入，刚继承了 一笔财产，他无权独立就这笔财产与商业银行订立委 托理财合同 ? 答案：C 5 民事法律关系的主体-法人 ? 法人 ? 与公民对称的另一类主体。《民法通则》规定：法人是具有民事 权利能力和民事义务能力，依法享有民事权利和承担民事义务的 组织。 ? 法人的要件 ? 依法成立 ? 有独立的财产或经费 ? 有自己的名称、组织机构和场所 ? 能够独立的承担民事责任 ? 法人的民事权利能力和民事行为能力 ? 从法人成立时产生，到法人终止时消灭 ? 法人的分类 ? 企业法人 ? 非企业法人 6 企业法人—公司 ? 公司的定义 ? 是按照公司法组建并以盈利为目的的企业法人。公司有独立的 法人财产，享有法人财产权。公司以其全部财产对公司的债务 承担责任。 50个以下的股东共同出资设立，股东以出 资额为限对公司债务承担有限责任，公司 有限责任公司 以其全部资产对债务承担有限责任。包括 一人有限责任公司，即由一 个自然人（法 人）设立的有限责任公司，最低注册资本 公 为10万元。 国有独资公司 国家授权投资的机构或者国家授权投资的 司 部门单独投资设立的有限责任公司。 全部资本由等额股份构成，并通过发行股 票募集资本，股东以认购股份对公司债务 股份有限公司 承担有限责任，公司以全部资产对其债务 承担有限责任。2-200发起人，半数以上在 境内有住所；发起设立和募集设立。 7 民事法律关系的主体-其他经济组织 ? 其他经济组织是指不具有法人资格，但可以自己的名义进行社会活 动的经济组织。典型的其他经济组织包括： ? 合伙企业