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PAGE  PAGE 28 营业部营销人员汤某与多名客户私下签订协议 篇一：违规代客理财及同机操作的案例介绍 一、违规代客理财案例介绍 1、 员工承诺为客户资产增值，擅自委托导致亏损 某营业部员工为提高资产管理规模，与客户私下签订协议，口头承诺将客户资产操作达到指定市值。由此取得了客户资金帐户和交易密码，员工通过自己工作用电脑，以“分析自助终端”为客户申购新股，操作一段时间帐户，该客户资产有增加。 因此，造成有一时间期间客户账户，由客户和该员工共同操作的情况。近来新股上市后就遇到跌破了发行价，员工仍进行申购新股操作，造成客户亏损10多万元，故未达到原先客户资产增长的口头承诺，与客户造成纠纷。 期间客户帐户使用员工电脑委托受到公司管理部门的风险提示，但营业部未以重视，反而包庇员工，称是客户前来咨询，客户自行在员工电脑上委托。公司管理部门希望营业部提供客户的交易确认，由于客户与员工的纠纷，委托电脑又属于员工工作使用的电脑；客户对亏损交易不予确认。客户员工擅自委托情况和口头承诺收益的情况浮出水面。 [风险点] 本案值得关注的是，该营业部员工擅自委托，以资产增值为承诺，获取客户交易密码，违规代客理财。在公司管理部门风险提示后，营业部包庇员工未真实反映情况，也未采取有效措施予以防范。 2、员工未按规定接受客户的委托 某营业部员工接收客户指令，委托品种、数量、价格，以及 账户密码，通过自己电脑，进行分析自助委托下单。由于营业部未与客户签订人工电话委托的协议，仅有采用电话录音，无事后的书面交易确认，违规操作，没有严格执行公司流程。 [风险点] （1）该员工这种未按公司规定接受客户的委托。应与客户签订协议、有电话录音、还要有书面交易确认。 （2）代客交易期间，形成了该账户由客户和该员工共同操作情况，存在借用他人帐户操作的嫌疑。 （3）客户将密码告诉了员工，客户没有做到 “投资者应当妥善保存交易密码”。 3、营业部为大户服务,员工为大客户下单 某营业部为迎合大客户的要求，多次让员工代客户下单操作，员工根据大客户的电话通知和客户提供的密码用工作电脑代其下单，且对客户的电话指令未作留痕，未让客户进行交易确认。 [风险点] （1）存在客户对部分委托交易不予认可，可能导致投诉纠纷。 （2）未按公司规定接受客户的委托。应与客户签订协议、有电话录音、还要有书面交易确认。 （3）客户没有做到 “投资者应当妥善保存交易密码”。 4、营业部在合法经营场所外租房建营业服务网点 某营业部，在2009年4月10日至2009年5月7日期间，有20个资金账户是从同一IP地址 XXX.168.0.1发出的委托，且这些账户均为营销人员蒋某管理。 根据营业部情况说明，营销人员蒋某在浏阳地区设立了一个有数台电脑的客户服务场所，相关客户共用一个IP地址电脑。 [风险点] 按照证监会有关规定，证券营销人员在执业过程中不得为客户进行全权委托，不得提供非法的服务场所或者交易设施。 5、经纪人作为客户帐户代理，擅自签署理财协议并承诺收益 2010年5月，营业部在为客户办理代理关系时，允许经纪 人作为客户帐户的代理人，或者代理客户本人未亲自到场的情况下仅凭其携带的股东卡和身份证办理代理关系。 该经纪人为获取佣金分成，私下与十余名客户签署协议， 承诺将账户资产操作达到指定市值，相关客户将交易帐户交给了该经纪人。十余名客户账户同一时间段内由该经纪人家里的电脑进行委托，造成同一MAC地址发起交易委托，且交易股票基本相同。这些操作因此受到交易所涉嫌频繁交易、操作股价的异常交易的警示函和协助调查，公司风险管理部门也发出了同机操作、客户异常交易的风险提示，营业部也未予重视，没有认真调查核实，也未对客户进行回访。 [风险点] (1)此举可能为代理人借用他人账户非实名开户提供了可 能，甚至可能发生股票盗卖的问题。 （2）违反了《证券经纪人管理暂行规定》 证券经纪人执业活不得有替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜的规定 (3)营业部没有依据交易所和公司管理部门的风险提示，对客 户进行回访。 (4)对投资者保护密码安全、工作人员禁止性行为等重要条款 向客户进行提示和解读，未做好留痕。 6、同一机器涉嫌频繁交易、操作股价的异常交易 某营业部存在多个客户账户，同一时间段内使用同一MAC地址发起交易委托，且交易股票基本相同，相关操作涉嫌频繁交易、对倒操作、高买低卖等异常交易情况，营业部未对账户的客户进行必要的警示和回访，提醒客户避免异常交易行为，导致深交所对该客户发出警示函，并限制客户帐户的某一证券交易。 [风险点] （1）客户在同一机器，多个帐户委托买卖，并