兴业银行代客境外理财产品环球理财2号 精品文档.doc

代客境外理财产品“环球理财2号-港股基金宝”说明书 PAGE PAGE 31 兴业银行代客境外理财产品环球理财2号 港股基金宝 说明书 产品管理人：兴业银行股份有限公司（简称兴业银行） 产品托管人：中国民生银行股份有限公司（简称民生银行） 一、首要须知 1、兴业银行代客境外理财产品·环球理财2号--港股基金宝，依据2006年9月8日《中国银行业监督管理委员会关于兴业银行开办代客境外理财业务的批复》（银监复〔2006〕290号）以及《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》的规定募集。 2、本《兴业银行代客境外理财产品“环球理财2号--港股基金宝”产品说明书》（以下简称《产品说明书》）遵守《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》、《中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知》、《中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知》、《中国银监会办公厅关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知》以及其它有关商业银行理财业务与外汇管理的有关规定。 3、本《产品说明书》为《兴业银行代客境外理财产品“环球理财2号--港股基金宝”协议书》（以下简称“协议书”或“理财协议”）不可分割之组成部分。制定本《产品说明书》的目的是对投资计划、产品特征和相关风险信息充分披露、保护产品投资人的合法权益、明确本产品当事人的权利和业务并规范本产品的运作，以供投资者自主决定是否选择本产品。 4、产品管理人保证本《产品说明书》内容真实、准确，但并不表明投资于本产品没有风险。请投资者务必详细阅读本《产品说明书》第十章“风险揭示”部分。 5、 产品管理人承诺依照诚实信用、勤勉尽责的原则，谨慎、有效地管理和运用本产品所募集的资金，但不保证本产品一定盈利，也不保证最低收益。本产品为非保本投资产品。 6、投资有风险，购买本理财计划的投资者请认真阅读本《产品说明书》。若对本《产品说明书》的内容有任何疑问，请向兴业银行客户经理咨询。 7、本产品根据本《产品说明书》所载内容进行运作。 8、本《产品说明书》由兴业银行负责解释。 二、产品摘要 1、本理财产品以兴业银行名义将投资于本理财产品项下的资金投资于恒生投资管理有限公司管理的、经香港证券及期货事务监察委员会认可的公募投资基金。 2、本理财产品以投资基金的形式构筑了投资于股票市场和高收益债券市场的资产组合，投资基金范围见附录：所投资的基金概览。 3、本理财产品具有以下特点： （1）投资基金期限最长不超过两年； （2）产品起息封闭3个月后，从第4个月起，每月接受投资者全额赎回，但不接受申购； （3）投资范围覆盖全球，包括股票基金及高收益债券基金等； （4）投资币种多样化：可接受人民币、美元和港币。 4、由于期限短，且产品具有可赎回性，本理财产品将不为投资者进行远期结汇或远期套汇操作。因此，投资者购买本理财产品，可能会因为非港币（含人民币）货币兑港币贬值或升值幅度较小而获得相对较高收益，但也有可能会因为非港币（含人民币）货币兑港币升值幅度过高而获得相对较低收益。 5、恒生投资管理有限公司为本产品境外投资管理人。 三、有关名词释义 在本《产品说明书》中，除非另有所指，下列词语或简称含义如下： 1、产品、理财产品、本产品、本理财产品或本代客境外理财产品：兴业银行代客境外理财产品“环球理财2号--港股基金宝”。 2、理财协议、协议书：兴业银行代客境外理财产品“环球理财2号--港股基金宝”协议书。 3、托管协议：兴业银行代客境外理财产品“环球理财2号--港股基金宝”托管协议。 4、银行监督管理机构：中国人民银行、中国银行业监督管理委员会和国家外汇管理局。 5、发行人、产品管理人或管理人：本产品投资运作方。 6、产品托管人、境内托管人或托管人：本产品全部资产的境内托管方。 7、境外投资管理人：本产品的境外投资管理人，协助兴业银行制定产品投资策略，对本产品在投资规范范围内，进行具体资产（基金）的配置，包括品种的选择、比例的调整等。 8、投资者：依据中华人民共和国有关法律法规及其它有关规定可以投资代客境外理财产品的自然人投资者或机构投资者。 9、投资币种：投资者可以投资于本产品的币种。 10、收益币种：产品到期后返还投资者的币种。投资币种为人民币，到期收益币种仍为人民币；投资币种为外币，到期收益币种仍为原外币； 11、投资基金或基金：本产品所募集资金的投资运作对象，即下列获香港证券及期货事务监察委员会(证监会)所认可之基金： - 恒生中国H股指数基金(I类单位)及/或恒生H股指数上市基金 - 恒生指数基金(I类单位)及/或恒生指数上市基金 - 恒生环球高收益债券基金(I类单位) 12、最大发行量：本产品募集上限。 13、