合规试题5创新.docVIP

合规测试题（五） 一、单选题 1.负债的流动性，是指商业银行随时筹得所需资金的能力及成本。筹资的能力越强，所付的成本越低，则流动性越（B ）。 ??????????? A、弱 ??????????? B、强 ??????????? C、没有影响 ??????????? D、有影响，但不确定 ? 2. 流动性需求和流动性来源之间的（A ）是流动性风险产生的根源。 ??????????? A、不匹配 ??????????? B、匹配 ??????????? C、两者没有关系 ??????????? D、以上都不对 ? 3.如果商业银行的流动性需求和流动性来源之间出现了不匹配，流动性需求（A）流动性来源，或者获得流动性的成本过高降低了银行的收益，流动性风险就发生了。 ??????????? A、大于 ??????????? B、小于 ??????????? C、等于 ??????????? D、以上都不对 4 . 我国《票据法》规定，背书人应记载背书日期，背书人未记载背书日期的( )。 A.背书无效 B.背书行为效力待定，待背书人补充填写后才生效 C.不影响背书效力，视为在票据到期日前背书 D.不影响背书效力，视为在票据提示付款期限内背书 正确答案： C 5 . 根据企业破产法律制度的规定，在人民法院受理破产案件并通知债权人和发布公告后，债权人应当在法定期限内向人民法院申报债权，逾期未申报债权的（ ） A视为自动放弃债权，在破产程序中不再予以清偿 B可持有关证明单独向人民法院申报，由法院判决清偿 C 可持有关证明向清算组申报，由清算组决定是否清偿 正确答案： A 6.进行（ C）保持与负债持有人和资产出售市场的联系，对于银行来说是十分重要的。银行需要按照融资工具类别、资金提供者的性质和市场的地域分布来审查对各种融资来源的依赖程度。 A、情景分析 B、压力测试 C、融资渠道管理 D、应急计划 7. 在对外币的管理中，银行（ A）实施对每一种货币的流动性管理策略。 A、必须 B、不需要 C、可以也可以不用 D、以上都不对 8. 通过（ D）可以将不具有流动性的中长期贷款置于资产负债表之外，及时获取高流动性的现金资产，从而有效缓解商业银行流动性风险压力。 A、备用流动性 B、危机处理方案 C、融资渠道管理 D、资产证券化 9.无论是银行本身的跨国经营，还是商业银行与外国代理行或客户的业务往来，都势必要与一系列非本国事务打交道。而凡是涉及到两个或两个以上主权地区的业务，就难免受到（ D）的影响。 A、法律风险 B、流动性风险 C、声誉风险 D、国家风险 10.（ D）是综合考虑影响国家风险的所有因素及多种因素的状况和水平，确定各个国家的信用等级，作为制定信用额度的依据。 A、债务重新安排 B、倒账 C、债务购销 D、国家信用评估 11.（B ）是降低国家风险的最基本的手段，其实质是通过贷款、投资分散化来达到降低国家风险的目的。 A、风险自留 B、风险分散 C、风险抑制 D、以上都是 12.一般而言，国别限额的大小与国家风险程度成（ B）变动。 A、正向 B、反向 C、两者没有关系 D、以上都不对 13.对一些无法避免和转移的风险采取一种现实的态度，是积极务实的。在不影响国际投资者根本或大局利益的前提下承担所面临的国家风险，就是（ A） A、风险自留 B、风险分散 C、风险抑制 D、以上都是 14. 银行要承受不同形式的（A ）。这包括因不完善、不正确的法律意见、文件而造成同预计情况相比资产价值下降或负债加大的风险。 A、法律风