建行反洗钱知识糯葱锣训.pptVIP

人行济宁市中心支行王卫红;目 录;第一部分银行业金融机构做好反洗钱工作的意义;第二部分 银行业金融机构面临的洗钱风险;银行业金融机构面临的洗钱风险之一;银行业金融机构面临的洗钱风险之二;银行业金融机构面临的洗钱风险之三;四川杨江风金融诈骗案;四川杨仕明洗钱案;实施步骤和作案特点 ;实施步骤和作案特点;银行业金融机构面临的洗钱风险之四;第三部分 银行业金融机构应切实履行反洗钱义务;一、当前存在的主要问题;当前存在的主要问题;表现在：;6.对于不存在信用关系的客户，较少关注。 7.可疑交易上报质量不高，防御性上报心理普遍、错报、多报现象较多。 8.对案件线索反映不敏锐，缺乏主动性。 ;二、当前应着重做好的工作;二、当前应着重做好的工作;1.建立可疑交易报告主要负责人制度;2.加强对重点可疑交易的分析和判断 ;为此：;3.落实???情快速报告制度;三、分析识别重点可疑交易的方法;;本案的最大特点是：;;案例二：上海罗怀韬地下钱庄案;;可疑交易报告一般包括 ; 分析交易数据 ;（一）分析开户资料;之一：分析个人开户资料;之二：分析单位账户开户资料;分析过程中可利用的信息资源;充分利用互联网资源;（二）分析可疑行为;柜面人员询问其资金用途，罗某声称是在做外贸生意。之后通过电话将其账户内的余额全部转出至另一客户陈某账户。陈某账户的交易情况与罗某相同，陈某操作资金时，两人经常同时到场。柜面人员曾经建议陈某办理一张VIP卡，一听到要留下详细资料，他们就拒绝办卡，宁愿排队。该客户还有意将交易分散在交行多个网点多名柜员处进行。 极为敏感、多人开户，操作相同 避免关注，不倾向于留下详细资料 交易网点和柜台分散;（三）分析资金交易特点;（四）利用Excel分析交易数据;利用Excel分析交易数据操作步骤：;数据透视表1：每天进出账情况;数据透视表2：资金来源去向;二、重点可疑交易报告基本结构;三、重点可疑交易报告的要求;谢谢各位