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中央银行学 中央银行的性质，职能和制度 第二节 中央银行的性质与职能 一、中央银行的性质：既是为商业银行等普通金融机构和政府提供金融服务的特殊金融机构，又是制定和实施货币政策、监督管理金融业和规范金融秩序、防范金融风险和维护金融稳定、调控金融和经济运行的宏观管理部门。 二、中央银行的职能 1 发行的银行：集中与垄断货币发行权是中央银行最基本、最重要的标志，也是中央银行发挥其全部职能的基础。 2 银行的银行：集中存款准备金，充当商业银行等金融机构的“最后贷款人”，组织、参与和管理全国的清算。 3 政府的银行：保障银行和金融业稳健运行、履行金融监督管理职能和为政府服务。（代理国库，代理政府债券的发行，为政府融通资金，为国家经营管理国际储备，代表国家参加国际金融组织和活动，制定和实施货币政策，对金融业实施监督管理，维护金融稳定，为政府提供金融情报和决策建议，向社会发布经济金融信息。） 第三节 中央银行制度的类型与组织结构 一、中央银行制度的基本类型 1 单一式中央银行制度：国家建立单独的中央银行机构，使之全面行使中央银行职能的中央银行制度。 一元式中央银行制度：一国只设立一家统一的中央银行行使中央银行的权利和履行中央银行的全部职责，中央银行机构自身上下是统一的，机构设置一般采取总分行制，逐级垂直隶属。（中，英，日） 二元式中央银行制度：中央银行体系由中央和地方两级相对独立的中央银行机构共同构成。（美，德） 2 复合式中央银行制度：一家集中中央银行与商业银行职能于一身的国家大银行兼行中央银行职能的中央银行制度。 3 准中央银行制度：不设通常完整意义上的中央银行，而设立类似中央银行的金融管理机构执行部分中央银行职能的中央银行制度。 4 跨国中央银行制度：若干个国家联合组建一家中央银行，由这家中央银行在其成员国范围内行使全部或部分中央银行职能的中央银行制度。 中央银行的资本组成 1 全部资本为国家所有（中、英、法、德） 2 国家拥有部分股份与民间股份混合所有（日） 3 全部股份非国家所有（美，意） 4 无资本金的中央银??（韩） 5 资本为多国共有（欧盟） 第二章 中央银行的具体职责和独立性 一、中央银行的主要职责：发布与履行其职责有关的命令和规章；依法制定和执行货币政策；发行人民币，管理人民币流通；监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；监督管理黄金市场；持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；经理国库；维护支付、清算系统的正常运行；指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测；负责金融业的统计、调查、分析和预测；作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动；国务院规定的其他职责。 二、中央银行的独立性 1 中央银行的独立性：中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的权利、决策与行动的自主程度。 2 中央银行与政府之间的关系 （1）中央银行应对政府保持一定的独立性。由于中央银行在金融体系和国民经济中处于特殊地位，承担着特殊职责，要真正发挥中央银行的作用，必须使中央银行具有一定的独立性。 （2）中央银行对政府的独立性是相对的。中央银行是政府实施宏观调控的重要部门，中央银行不能完全独立于政府。中央银行要接受政府的管理和监督，在国家总体经济社会发展目标和政策指导之下履行自己的职责。 3 中央银行与商业银行等金融机构之间的关系 中央银行与商业银行等金融机构之间基本上是领导与被领导、管理与被管理的关系。但与一般行政部门不同，中央银行与商业银行等金融机构不是行政意义上的隶属关系，中央银行的领导与管理主要通过制定和实施有关政策来体现，并且主要是通过具体的金融业务活动实现的。从这一点说，中央银行与商业银行等金融机构之间又是业务往来关系，中央银行根据法律授权从事有关的金融活动，其业务对象便是商业银行等金融机构。因此，中央银行与商业银行等金融机构之间既是领导与被领导、管理与被管理的关系，又是业务往来和法务与支持的关系。 中央银行的资产负债表 中央银行的资产负债表 一、中国人民银行的资产负债表 1 资产 国外资产（净） 对政府，金融机构和其他部门的债权 2 负债 储备货币 债券 政府存款 自有资金 其他负债 二、中央银行资产负债表主要项目的关系 资产和负债的基本关系 自有资本=资产-负债（中央银行的资产业务对货币供应有决定性作用；由中央银行自有资本增加而相应扩大的资产业务，不会导致货币发行的增加） 资产负债各主要项目之间的对应关系 1 对金融机构债??和对金融机构负债的关系。当中央银行对金融机构债权总额大于负债总额时，通常用货币发行来弥补；当中央银行对金融机构债权总额小于负债总额时，通产会相应的减少货币发行量。由于中央银行对金融机构的债权比负债更具主动性和可控性，因此，中央银行对金融机构的资产业务对于货币供应有决定