银行“案件风险防控实务培训”考试题0630.docVIP

东胜蒙银村镇银行“案件风险防控实务培训”考试题 姓名： 得分： 一、选择题 （总分 20 分，每题 1 分。选少、选多、不选均不得分。） 1、属于风险的基本构成要素的有（ ） A、风险因素 B、风险事件 C、风险控制 D、风险结果 2、下列关于银行业的描述正确的有（ ） A、高风险行业 B、经营风险、管控风险、承担风险损失 C、获取风 险收益 D、风险管理能力是银行的核心竞争力 3、属于银行三大主要风险的是（ ） A、声誉风险 B、国家风险 C、法律风险 D、信用风险 E、市场风险 F、操作风险 G、流动性风险 H、战略风险 4、目前，普遍采取的风险识别方法有：( ) A、德尔斐法 B、缺口分析法、C、概率统计法 D、故障树法 E、筛选-监测-诊断法 5、银行全面风险管理的五大体系包括（ ） A、组织体系 B、岗位职责体系 C、业务和管理流程体系 D、工具体系 E、考评奖惩体系 6、我国银行管理实践中， 关于操作风险成因分类说法正确的有 （ ） A、人员风险 B、内部欺诈 C、实体资产的损坏 D、流程风险 E、IT 系统及技术风险 F、外部事件风险 7、 《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供的关于风险经济资本计量方法包括（ ） A、基本指标法 B、标准法 C、高级计量法 D、风险价值法 8、目前中小金融机构在公司治理方面存在的主要问题有（ ） A、股权结构不合理扭曲经营行为 B、产权主体缺位造成内部人控制 C、缺乏可持续发展的经营战略 D、风险控制、经营能力普遍不强。 9、银行内部控制的目标是（ ） A、确保国家法律规定和银行内部规章制度的贯彻执行 B、确保银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现。 C、确保风险管理体系的有效性 D、确保业务纪律、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。 E、确保投资者利益最大化 10、良好内部控制机制的一般特征包括（ ） A、有效性 B、审慎性 C、全面性 D、及时性 E、独立性 F、逻辑性 11、银行内部控制的五大要素包括（ ） A、内部控制环境 B、风险识别与评估 C、内部控制措施 D、信息交流与反馈 E、监督评价与纠正 F、考核激励与惩罚 12、关于加强稽核监督的说法正确的有（ ） A、 内部稽核监督体系直接决定着规章制度落实执行的程度和效果。 B、 内部稽核是监督控制力，可保障中小金融机构在合法、合规、有序的 轨道上运行。 C、稽核体系直接对董监事会负责，以增强其独立性和权威性。 D、稽核派驻制度实行“垂直管理、上挂下查” 。 E、提升稽核工作的有效性主要通过配备与业务发展相匹配的稽核力 量。 F、稽核检查人员应注意提高职业操守，强化思想作风教育，培育作 风严谨、廉洁奉公的良好职业道德。 13、员工行为管理的主要内容包括（ ） A、坚持从严治行，对违规违纪行为果断进行处理，坚决铲除违规土 壤。 B、加强对员工行为的关注。制定员工异常行为排查管理办法，通过 “听、看、谈、报、防、查”等方式提高排查效果。 C、加强对员工日常行为的管理。建立重点员工关注档案，进行跟踪 管理。做好员工工作时间之外的行为监督。 D、增强员工的自我保护意识。 E、加强员工的自我学习 14、良好的职业操守包括（ ） A、诚实信用 B、守法合规 C、专业胜任 D、勤勉尽职 E、保守秘密 F、公平竞争 G、抵制违规 15、2005 年 4 月银行业案件专项治理工作第五次会议提出了“十项 措施” ，下列属于该项内容的选项有（ ） A、实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任。 B、加强任职履职管理，对高管人员实行动态监管。 C、提高银监会有效监管水平，发挥专业化监管的优势。 D、加强一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政公章管理 3 E、加强贷款三查的尽职调查与三查档案的保管。 F、加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力。 16、案件防控长效机制建设要求在公司治理方面实施以下内容 （ ） A、 规范公司治理机制。 B、完善风险管理构架 C、强化业务流程管理、 D、推进合规文化建设。 17、案件防控长效机制建设要求在内部控制机制方面实施以下内容 （ ） A、完善内控制度建设 B、落实“四项制度” C、加强重点环节控制 D、持续内控制度评价 E、完善稽核体系 F、强化岗位流程制约 18、中小金融机构在制定责任追究制度时应把握以