《互联网金融诈骗手段揭秘》2015.3.20.14.12讲述.doc

共10页 第 PAGE \* MERGEFORMAT 10页 《互联网金融陷阱史上最牛揭秘》 字幕：谨以此片献给被放过血、抽过鞭、挨过刀后还被女神抛弃过的小鲜肉们！ 第一部分：屌丝不能再被欺骗，直捣互联网投资陷阱！ 开 篇 背景： 数百大妈大叔打横幅、举牌在某公司门口呼叫“骗子、还钱… …”、有的要说上访中南海、有的要跳楼，有的要撞墙… …，众多防爆警察也有些慌乱！ 公司关闭，到处都是法院封条。透过玻璃门后，只见破椅子、板凳到处丢，纸片洒满地……网络、报纸、杂志、电视等媒体新闻头版头条都是互联网公司跑路的报道，悲壮的音乐同步响起！ 前言： 通常一家互联网金融平台卷款，至少会使千万，甚至数亿资金一夜间消失，多少投资者遭受到了巨大损失，有的甚至毁灭性的打击，有的为此出现家破人亡等惨痛教训！ 据公开数据显示，2013年近百家P2P平台出现问题，其中经营不善导致的提现问题占到80%，跑路平台和欺诈平台超过15家。2013年全国P2P成交量接近1000亿元，投资理财类欺诈人均损失超1万余元。北京地区被骗人数保守估计在5000人左右，涉案金额超过40亿元。2013年第2季度，遭受投资理财欺诈的人均损失高达3.1万元，单个受害者最高被骗金额竟高达30万元。 2014年中国出现提现困难或倒闭的P2P平台达275家，与2013年76家问题平台相比大幅增加。网贷平台老板跑路，投资者血本无归的事件经常发生 截至2014年年末，我国网贷运营平台达1575家；全年累计成交量高达2528亿元，是2013年的2.39倍；我国网贷行业总体贷款余额达1036亿元，是2013年的3.87倍。 那，又是什么情况让大家还是如往常一样，都挤破头争先恐后涌入到这张大网之中？平台运营商又是怎么暗箱操作的？我们今天就给大家统统揭秘，撕破那些虚伪的鬼脸，为广大屌丝举起正义之剑，直指各种社会乱象，捅破各种神秘窗户纸！ 配乐要求：有恐怖感，节奏感要强。 环境：白云穿梭的蔚蓝天空；国贸周边长安街及东三环庞大车流的乱滴声；国贸、高层建筑刺眼的玻璃；都市屌丝们急促的前往公司上班的万千形态；会议室开会的忙碌气氛；逐渐展现某大厦外景及内景、繁忙的工作场景??键盘声滴滴嗒嗒声… … 主持人解说： 大家好，我是《大牛卫视—财经揭秘栏目》记者小王。 时下，两会刚刚结束，国家大力提倡推进互联网建设，互联网金融已成为天下大势所趋，但是，在多如牛毛的互联网金融平台如何规避陷阱与风险，屌丝们如何火眼金睛找到属于自己的馅饼与蛋糕？ 今天大家跟随我来，站在众多受伤者的肩膀上，解读互联网金融诈骗经典案例！ 陷阱一：虚构项目，转移资金，投资项目隐秘！ 后果：投资人巨额钱财被骗！ 某市“女强人”虚构项目诈骗5亿，近300名投资者血本无归 虚假宣传、制造“实力雄厚”假象，虚构高额回报投资项目、某市“女强人”向近300名被害人骗取且无法归还的投资款达5亿余元。2015年初，某市中级法院对这起诈骗案做出一审判决，以集资诈骗罪判处该P2P负责人死刑，缓期两年执行。 在某不少投资者眼中，该P2P负责人是位“女强人”，其担任法人代表的多家企业均“实力雄厚”，根据互联网和公司的宣传材料：注册资本超10亿元，其关联企业有2０多家；规划在全国各地设立４０家分公司和商铺；号称投资能源、房地产、酒店等行业投资，年收益上亿元。 耀眼“光环”的背后，是该P2P负责人长期虚构投资项目，以高额回报为诱饵，向社会公众募集资金的事实。 该P2P负责人旗下一家公司总经理介绍说，公司销售的所谓“理财产品”是公司自行打印出来的，投资者的钱款也由该P2P负责人个人保管支配。 通过互联网及公开宣传材料进行虚假宣传是该P2P负责人获取投资者信任的重要手段，而根据该P2P负责人旗下公司多名员工在法庭上的证言，这家公司没有什么资产，没有做什么可盈利项目，属于亏损状态；在银行没有存款，公司财务资料也都没有真实反映公司资金进出使用的情况。 根据法院查明的事实，该P2P负责人对外虚假宣传公司，并长期以高利润或者固定的高额利息为诱饵，通过借款、股权购买、黄金定投、投资理财等方式，向社会公众募集资金。 为骗取公众信任，该P2P负责人还采用与一些县级政府进行投资对接、赈灾、举办法会、邀请名人举办金融高峰会谈、召开年终总结会等手段，营造企业资本实力雄厚的假象。 法院审理查明，该P2P负责人骗取近300名受害者投资款后，将大部分钱款用于支付投资回报、归还欠款、购买房地产及个人挥霍，最终难以维持，截至案发，其向投资者骗取且无法归还的钱款达5亿余元。 陷阱二：虚假承诺100%本息保障，误导公众！ 后果：一旦出险，钱财有去无回！ 承诺100%保本——广东某P2P公司非法吸存10亿元跑路 2014年年底，位