消费者保护涉及产品监管,按照原有的监管理念（Turners.PDFVIP

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2017-05-05 发布于四川
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消费者保护涉及产品监管,按照原有的监管理念（Turners.PDF

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消费者保护涉及产品监管,按照原有的监管理念（Turners

中国银行业监督管理委员会工作论文 CBRC WORKING PAPER 国际银行业监管执法：理论分析与案例研究丁灿（2015-09）中国银行业监督管理委员会中国北京《中国银行业监督管理委员会工作论文》所载文章是中国银行业监督管理委员会工作人员的论文，文中所述系作者的研究成果，不代表中国银行业监督管理委员会及其所在部门的立场和观点，有关文章的任何问题请与作者本人直接联系。如需引用请与作者联系并须注明引自《中国银行业监督管理委员会工作论文》。签发：刘春航中国银行业监督管理委员会工作论文 2015 年第 5 期国际银行业监管执法：理论分析与案例研究丁灿① 摘要：本文在回顾执法理论的基础上，利用案例研究方法，全面梳理和总结分析了英美等国 111 个金融执法案例的主要特点和原因。本研究发现，当前国际银行业监管执法总体上呈现处罚金额巨大、执法机构多样、受罚机构众多、联合处罚增多等新趋势，销售不当、洗钱及反恐、操纵市场、消费者权益保护不足、内控缺陷等领域成为执法重点。下一步，我国银行业监管应积极学习借鉴国际银行业执法的良好做法，前瞻性地防范中国银行业“走出去”的各类风险，切实提升银行业监管执法的现代化水平。关键词：银行监管；监管执法；监管处罚 ①丁灿，管理学博士，高级经济师，中国银监会江苏监管局。本文为作者的学术思考，不代表所在单位意见。 1 一、引言执法是银行业监管治理的重要环节，也是加强银行业法治建设的重要手段。 2008 年国际金融危机以来，严监管、重处罚已成为银行业领域执法的新动态。据统计，在美国仅货币监理署一家执法机构 2011 年至 2014 年对外披露的处罚金额就分别达到 5200 万美元、5.36 亿美元、4.20 亿美元