厦门市网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法.docxVIP

【国资控股】理财平台 官方网站： HYPERLINK  厦门市网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法 厦门市金融工作办公室关于印发厦门市网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法的通知 各有关单位： 为建立我市网络借贷信息中介机构备案登记管理制度，现将《厦门市网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法》印发给你们，请认真遵照执行。 （此件主动公开） 厦门市网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法 第一章 总则 第一条 为建立厦门市网络借贷信息中介机构（以下简称网贷机构）备案登记管理制度，完善网贷机构基本统计信息，根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》《网络借贷信息中介机构备案登记管理指引》等规定，制定本办法。 第二条 本办法所称网贷机构是指在我市依法设立，专门从事网络借贷信息中介业务??动的金融信息中介公司。 本办法所称备案登记是指厦门市金融工作办公室（以下简称市金融办）依申请对我市网贷机构的基本信息进行登记、公示并建立相关机构档案的行为。备案登记不构成对网贷机构经营能力、合规程度、资信状况的认可和评价，不作为出借人资产安全的保证。 第三条 新设立的网贷机构在依法完成工商登记注册、领取企业法人营业执照后，应当于10个工作日内向市金融办申请备案登记。网贷机构营业执照应当在经营范围中明确网络借贷信息中介等相关内容。网贷机构设立的分支机构无需办理备案登记。 本办法发布前已设立的网贷机构，应当依据厦门市互联网金融风险专项整治（以下简称专项整治）工作有关安排，在我市完成分类处置后再行申请备案登记。 第四条 市金融办在网贷机构提交的备案登记材料齐备时予以受理，并在规定时限内为网贷机构办理备案登记。 第二章 新设机构备案登记 第五条 新设立的网贷机构申请办理登记备案时，应向市金融办提交以下文件资料： （一）备案登记申请书，内容包括企业名称、成立时间、注册资本、实缴资本、工商注册住所、实际经营场所、经营范围、组织形式、经营场所、法定代表人、联系方式等； （二）股东或出资人名册及其出资额、股权结构； （三）经营发展战略和规划； （四）主要业务模式说明； （五）合规经营承诺书； （六）企业法人营业执照正副本复印件； （七）法定代表人、董事、监事，以及总经理、副总经理和实际履行上述职务的高级管理人员基本信息资料及履历表； （八）分支机构名册及其所在地； （九）官方网站网址及相关APP名称； （十）已与第三方电子数据存证平台签订合同存证的委托合同复印件； （十一）由律师事务所出具的网贷机构备案登记法律意见书； （十二）市金融办要求提交的其它文件资料。 第六条合规经营承诺书需对下列事项进行承诺： （一）在经营期间严格遵守《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》有关规定，依法合规经营； （二）自愿、加入厦门市金融风险防控预警平台，同意并授权电子数据存证服务平台将存证合同内容中的业务数据按要求上传，同意并授权合作的资金存管银行业金融机构将资金流数据按要求上传，并与业务数据进行匹配比对； （三）同意市金融办根据厦门市金融风险防控预警平台设置的评估参数，以及备案登记信息、律师事务所出具的法律意见书等内容对网贷机构进行评估分类并公示； （四）确保及时向市金融办、厦门银监局报送真实、准确的相关数据、资料。 第七条 律师事务所出具的法律意见书应当对网贷机构提交的申请备案文件资料真实性、工商登记情况、股权结构、实际控制人、运营基本设施和条件、管理审核制度、业务模式、合法合规情况等逐项发表结论性意见。 第八条 市金融办在收到新设立的网贷机构提交的完备的文件资料后，会同有关单位采取书面审核、多方数据对比、网上核验、实地认证、现场勘查、高管约谈等方式对备案材料进行审核。网贷机构法定代表人或其授权的高级管理人员应对核实后的备案登记信息进行签字确认。 第九条 市金融办在40个工作日内决定是否对新设立的网贷机构予以备案，并向予以备案的网贷机构出具备案登记证明文件。 第三章 己存续机构备案登记 第十条 本办法发布前已设立的网贷机构在申请备案登记前，应当到工商登记部门修改经营范围，明确网络借贷信息中介等相关内容。 第十一条 已设立的网贷机构申请备案登记的，除应当提交第五条所述文件资料外，还应当提交机构经营总体情况、产品信息、违法违规整改情况说明、业务规模数据资料（含标的成交量、标的种类、标的成交金额、借款人数量、出借人数量）、每个标的种类的相关合同范本、资金流转图，以及会计师事务所出具的专项审计报告。 专项审计报告包括但不限于对网贷机构的出借人与借款人资金存管、信息披露情况、信息科技基础设施安全、经营合规性等重点环节实施审计。专项审计报告以网贷机构提交备案登记申请时间的上一会计年度和最近一期作为报告期。 第十二条 已设立并在专项整治范围内的网贷机构，市金融办可依