贵州省小额贷款公司筹建开业审批手册.docVIP

PAGE 7 贵州省小额贷款公司筹建指南 贵州省人民政府金融工作办公室 一、审批流程 （一）市（州）级小额贷款公司主管部门可审批的流程 申请人向县（市、区、特区）人民政府提交小额贷款公司设立、开业申请 不符合要求 县（市、区、特区）人民政府审查后，向市（州）小额贷款公司主管部门呈报申请材料 符合要求 市（州）小额贷款公司主管部门按规定审核 下发筹建批复并向省政府金融办备案 下发开业批复并向省政府金融办备案 （二）需省政府金融办审批的流程 不符合要求 申请人向县（市、区、特区）人民政府提交成立小额贷款公司申请 县（市、区、特区）人民政府审查后，向市（州）小额贷款公司主管部门呈报申请材料 符合要求 市（州）小额贷款公司主管部门按规定审核后，向省政府金融办呈报申请材料 省政府金融办收到申报材料后进行审核 下发筹建批复 下发开业批复 二、筹建申请材料目录 （一）市（州）人民政府关××县（市、区、特区）小额贷款公司申请材料审核意见； （二）县（市、区、特区）人民政府关于设立小额贷款公司的请示； 附：1、××县（市、区、特区）设立小额贷款公司的可行性报告 2、××县（市、区、特区）××小额贷款公司推荐表 （三）县（市、区、特区）人民政府关于小额贷款公司风险防范和风险处置责任承诺书； （四）出资人设立小额贷款公司的申请； 附：1、企业可行性分析 2、筹备工作委托书 3、筹建方案 （五）出资人承诺书； （六）出资人协议书（附出资人名录）； （七）出资能力证明（附验资报告和资金证明）； （八）章程（草案）； （九）法律意见书； （十）出资人基本情况及相关资料 1、法人出资人的名称、注册地址、法定代表人，经过工商年检的营业执照复印件、组织机构代码证复印件、税务登记证复印件、经营情况、诚信状况、未偿还金融机构贷款本息情况及所在行业状况，纳税记录等事项；拟投资入股的自有资金来源真实的承诺书；董事会或股东会会议关于同意出资设立小额贷款公司的决议；最近3年经审计的资产负债表、利润表和现金流量表； 2、法人出资人的法定代表人、自然人出资人的姓名、身份证复印件、个人简历、无犯罪记录证明及个人收入来源真实合法的承诺书；出资人之间的关联关系情况说明及相关证明材料，以及如果存在隐瞒事项，出资人在小额贷款公司的投票权将受到限制的承诺； （十一）出资人信用记录； （十二）拟任董事长、总经理人员任职资格申请表、照片、无犯罪记录证明（原件）和身份证复印件； （十三）企业名称预先核准通知书（复印件）。 注：除注明复印件要求外，其余均是原件；个人简历由档案所在单位人事部门或人才中心、社区、街道盖章；“无犯罪记录证明”由县（市、区、特区）公安部门提供。 （相关样本见附件1） 三、开业申请材料目录 （一）市（州）小额贷款公司主管部门转呈报告； （二）县（市、区、特区）人民政府关于××小额贷款公司开业审查报告； （三）××小额贷款公司开业申请（内容包括公司名称、地址、营业场所情况、开业筹建工作情况等）； （四）《企业名称预先核准通知书》 （五）机构设置框架图 （六）公司章程； （七）公司主要管理制度（主要包括业务管理制度、财务管理制度、风险管理制度和信息披露制度等）； （八）董事长、总经理、财务、信贷、内审等高级管理人员任职登记表、照片和身份证复印件； （九）公司住所、营业场所照片及所有权或使用权证明材料 （十）消防部门出具的营业场所消防设施合格证明（复印件） 注：除注明复印件要求外，其余均是原件； （相关样本见附件2） 四、其它事项 （一）小额贷款公司的筹建期为主管部门批复统一筹建之日起3个月内。逾期未提交开业申请的，筹建批复文件失效，由审批部门负责注销，并函告工商行政管理部门。 （二）申请人在收到开业批复文件后30日内到工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。在开业批复文件、营业执照、凭证、印章等所有工作准备就绪后开业。 （三）根据《贵州省小额贷款公司暂行管理办法》的规定，小额贷款公司经批准、注册登记开业后5日内应向相关部门报送相关资料。报送资料明细如下： 1、报送各级主管部门的资料：工商营业执照复印件，机构代码证复印件，税务登记证复印件，开户许可证复印件，董事长、总经理、财务、办公室联系电话； 2、报送中国银行业监督管理委员会派出机构的资料：公司章程复印件、工商营业执照复印件、开??许可证复印件、高管人员情况简表、办公室联系电话； 3、报送中国人民银行分支机构的资料：公司章程复印件、工商营业执照复印件、机构代码证复印件、开户许可证复印件、办公室联系电话； 4、报送公安机关的资料：公司章程复印件、工商营业执照复印件、股东及高管人员情况简表、办公室联系电话。 五、办理时限 自相关申请人提交完整申报材料之日起20个工作日内作出许可决定。 六、申报