第十章 银行业从业的人员职业操守的相关规定-熟知业务.pdfVIP

2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料 银行业法律法规与综合能力 第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定 知识点：熟知业务 ● 定义： 银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的 金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。 ● 详细描述： 银行业具有较强的专业性。作为一名银行业从业人员，应具备以下三个 方面的知识： A. 对宏观经济和金融状况有较为全面的认识和了解，并对银行在现代 经济中所起的作用有所了解。 B. 熟知与自身岗位相关的银行业务及与管理有关的法规，并对金融监 管体制和所从事业务涉及的监管规定有较为深入的了解。 C. 具备胜任本职工作的相关专业知识和技能。 例题： 1.银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐 的金融产品的（）。 A.风险控制框架 B.业务处理流程 C.法律关系 D.特征和收益 E.风险 正确答案：A,B,C,D,E 解析：银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户 推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制 框架。 2.作为一名银行业从业人员，不可或缺的知识有()。 A.具备胜任本职工作相关专业知识和技能 B.对客户的投资情况有较全面的了解 C.熟知自身岗位银行业务、法规、金融监管体制和从事业务涉及监管规定有 深入了解 D.对银行在经济时代所起作用有所了解 E.对宏观经济和金融状况有较全面的了解 正确答案：A,C,D,E 解析： 作为一名银行业从业人员，以下三个方面的知识是不可或缺的： 一是对宏观经济和金融状况有较为全面的认识和了解，并对银行在现代经济 中所起的作用有所了解。 二是熟知与自身岗位相关的银行业务及与管理有关的法规，并对金融监管体 制和所从事业务涉及的监管规定有较为深入的了解。 三是具备胜任本职工作的相关专业知识和技能。 3.银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是 （）。 A.熟知向客户推荐的产品 B.银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了 解产品风险 C.熟知与自身岗位相关的有关法规 D.熟知业务处理流程 正确答案：B 解析：B项明显错了。 4.银行业从业人员应熟知向客户推荐的金融产品的相关内容，包括（）。 A.熟知向客户推荐的产品特性 B.熟知产品设计过程 C.熟知产品的收益和风险 D.熟知业务处理流程 E.熟知风险控制框架 正确答案：A,C,D,E 解析： 银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的 金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。 5.作为银行从业人员，下列知识不可或缺的有（） A.对宏观经济和金融状况有较为全面的认识和了解 B.熟知与自身岗位相关的银行业务及管理有关的法规 C.具备胜任本职工作的相关专业知识的技能 D.对金融监管体制和所从事业务涉及的监管规定有较为深入的了解 E.对银行在现代经济中所起作用有所了解 正确答案：A,B,C,D,E 解析： 作为一名银行业从业人员，以下三个方面的知识是不可或缺的： 一是对宏观经济和金融状况有较为全面的认识和了解，并对银行在现代经济 中所起的作用有所了解。 二是熟知与自身岗位相关的银行业务及与管理有关的法规，并对金融监管体 制和所从事业务涉及的监管规定有较为深入的了解。 三是具备胜任本职工作的相关专业知识和技能。 6.银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”操守规定的是（）。 A.熟知向客户推荐的产品 B.银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了 解产品风险 C.熟知与自身岗位相关的有关法规 D.熟知业务处理流程 正确答案：B 解析：考察熟知业务的内容。 7.银行业从业人员应熟知向客户推荐的金融理财产品的相关内容，包括该产 品的（）。 A.业务处理流程 B.法律关系 C.特性 D.收益 E.风险 正确答案：A,B,C,D,E 解析：银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户 推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关 系、业务处理流程及风险控 制框架。 8.银