柜面业务反洗钱工作要点精要.ppt

客户身份资料：自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起，至少保存5年。 客户交易记录：自交易记账当年计起，至少保存5年。 符合下列条件的大额交易，未发现可疑的，可以不报告： （一）定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。 定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。 1、客户频繁或大量存取现金，与其身份或经营活动不相符； 2、短期内现金交易金额突然快速增长或频率突然加快； 3、客户拥有多个账户且这些账户现金交易频繁，单笔或累计交易金额很大； 4、长期闲置或者很少使用的账户突然存取大量现金； 5、频繁接收境外汇入资金，并在短期内要求现金解付； 1、客户频繁或大量存取现金，与其身份或经营活动不相符； 2、短期内现金交易金额突然快速增长或频率突然加快； 3、客户拥有多个账户且这些账户现金交易频繁，单笔或累计交易金额很大； 4、长期闲置或者很少使用的账户突然存取大量现金； 5、频繁接收境外汇入资金，并在短期内要求现金解付； 1、客户频繁或大量存取现金，与其身份或经营活动不相符； 2、短期内现金交易金额突然快速增长或频率突然加快； 3、客户拥有多个账户且这些账户现金交易频繁，单笔或累计交易金额很大； 4、长期闲置或者很少使用的账户突然存取大量现金； 5、频繁接收境外汇入资金，并在短期内要求现金解付； 1、客户频繁或大量存取现金，与其身份或经营活动不相符； 2、短期内现金交易金额突然快速增长或频率突然加快； 3、客户拥有多个账户且这些账户现金交易频繁，单笔或累计交易金额很大； 4、长期闲置或者很少使用的账户突然存取大量现金； 5、频繁接收境外汇入资金，并在短期内要求现金解付； 1、客户频繁或大量存取现金，与其身份或经营活动不相符； 2、短期内现金交易金额突然快速增长或频率突然加快； 3、客户拥有多个账户且这些账户现金交易频繁，单笔或累计交易金额很大； 4、长期闲置或者很少使用的账户突然存取大量现金； 5、频繁接收境外汇入资金，并在短期内要求现金解付； 1、客户频繁或大量存取现金，与其身份或经营活动不相符； 2、短期内现金交易金额突然快速增长或频率突然加快； 3、客户拥有多个账户且这些账户现金交易频繁，单笔或累计交易金额很大； 4、长期闲置或者很少使用的账户突然存取大量现金； 5、频繁接收境外汇入资金，并在短期内要求现金解付； 1、客户频繁或大量存取现金，与其身份或经营活动不相符； 2、短期内现金交易金额突然快速增长或频率突然加快； 3、客户拥有多个账户且这些账户现金交易频繁，单笔或累计交易金额很大； 4、长期闲置或者很少使用的账户突然存取大量现金； 5、频繁接收境外汇入资金，并在短期内要求现金解付； 1、客户频繁或大量存取现金，与其身份或经营活动不相符； 2、短期内现金交易金额突然快速增长或频率突然加快； 3、客户拥有多个账户且这些账户现金交易频繁，单笔或累计交易金额很大； 4、长期闲置或者很少使用的账户突然存取大量现金； 5、频繁接收境外汇入资金，并在短期内要求现金解付； 1、客户频繁或大量存取现金，与其身份或经营活动不相符； 2、短期内现金交易金额突然快速增长或频率突然加快； 3、客户拥有多个账户且这些账户现金交易频繁，单笔或累计交易金额很大； 4、长期闲置或者很少使用的账户突然存取大量现金； 5、频繁接收境外汇入资金，并在短期内要求现金解付； 1、客户频繁或大量存取现金，与其身份或经营活动不相符； 2、短期内现金交易金额突然快速增长或频率突然加快； 3、客户拥有多个账户且这些账户现金交易频繁，单笔或累计交易金额很大； 4、长期闲置或者很少使用的账户突然存取大量现金； 5、频繁接收境外汇入资金，并在短期内要求现金解付； 1、客户频繁或大量存取现金，与其身份或经营活动不相符； 2、短期内现金交易金额突然快速增长或频率突然加快； 3、客户拥有多个账户且这些账户现金交易频繁，单笔或累计交易金额很大； 4、长期闲置或者很少使用的账户突然存取大量现金； 5、频繁接收境外汇入资金，并在短期内要求现金解付； 1、客户频繁或大量存取现金，与其身份或经营活动不相符； 2、短期内现金交易金额突然快速增长或频率突然加快； 3、客户拥有多个账户且这些账户现金交易频繁，单笔或累计交易金额很大； 4、长期闲置或者很少使用的账户突然存取大量现金； 5、频繁接收境外汇入资金，并在短期内要求现金解付； 1、客户频繁或大量存取