01.需求之理财四大账户选读.ppt

需求分析—— 理财四大账户 目 录 一、理财四大账户介绍 二、理财四大账户的使用逻辑 三、演练及通关 * * 标准普尔个人理财规划投资圣经 家庭投资不能一味追求高回报，而应该根据不同的需要做出相应的安排 投资目标要与人生的风险相匹配 建立四大账户来分别抵御我们人生所存在的各种风险 理财四大账户是帮助客户实现保险综合保障的一个重要理念，也是家庭保单整理的一个有效方式，通过四大账户就能轻松了解客户对保险的需求和不足。 理财四大账户的意义 * 理财四大账户的使用时间点 “三讲”之后 保单整理时 老客户加保时 * 2.健康保险账户 1.人身风险保障账户 3.养老金领取账户 4.长期投资理财账户 四平八稳，才能生活快乐 * 1.人身风险保障账户： 为家庭收入主要创造者建立 人身风险保障账户，让需要依靠我们生活的亲人有安全的生活保障； 理财四大账户 * 2.健康保险账户： 理财四大账户 为自己和家人建立健康保险账户，让社会力量为您和家人支付高昂的医疗费用； * 3.养老金领取账户： 为自己的老年生活建立养老金领取账户，让您老有所养，晚年无忧； 理财四大账户 * 理财四大账户 4.长期投资理财账户： 为家庭闲置资金建立长期投资理财账户，让闲置资金不断增值，家庭财富持续增长。 * 目 录 一、理财四大账户介绍 二、理财四大账户的使用逻辑 三、演练及通关 * 理财四大账户的使用逻辑 1、导入正确的理财观念 2、介绍四大账户 3、询问客户需求 * 1、导入正确的理财观念 业务员： 安全与保障，是每个人生命中最大的需求。 家庭投资不能一味追求高回报，而应根据不同的需要作出相应的安排，即投资目标要与人生风险相匹配，因为我们每个人都会面临人生无数问题。你说是吗？ 你说的有道理！ 客 户： * 业务员： 这个账户是为家庭经济支柱准备的，让家人拥有更安全的生活，这是为人父母、为人子女的责任，一旦发生人生风险，这个账户能确保最基本的家庭生活质量。 （提问）你家谁是经济支柱啊？你认为什么情况下会导致收入中断？ 人身风险保障账户—— …… 客 户： 2、介绍四大账户（1/4） * 业务员： 人的健康状况会随着时间的推移走下坡路，现在空气污染、水污染、食品安全问题越来越严重，疾病也呈现了年轻化的趋势，目前数据显示重疾的发生率已经高达72.18%，所以根据当今重疾治疗费用，每个人最少要准备30-50万终身重疾保障。 健康保险账户—— …… 客 户： 2、介绍四大账户（2/4） * 【借此可以跟客户讲解三三法则】 业务员： 变老是100%确定会发生的事情，每个人都有年老的那天，不工作的时候依然要花钱、吃饭，而且不知道要花多久，这个账户一定要可以抵御未来的通货膨胀，而且能专款专用。 养老金领取账户—— …… 客 户： 2、介绍四大账户（3/4） * 业务员： 人赚钱总有疲惫的一天，靠钱生钱才能持续不断，这个账户不需要你打理和经营。没有任何风险，能让你的资产更安全、增值。 长期投资理财账户—— …… 客 户： 2、介绍四大账户（4/4） * 3、询问客户需求 业务员： 你看，你目前最需要的是哪几个账户呢？ …… 客 户： * 目 录 一、理财四大账户介绍 二、理财四大账户的使用逻辑 三、演练及通关 * “理财四大账户”演练及通关 一对一演练 自然、流畅、专业地讲解“理财四大账户” 逐一通关 * 虽然我不是小说家，但是我更胜过小说家，因为我可能让宿命的悲剧，以不可思议的喜剧收场。 虽然我不是音乐家，但是我更胜过音乐家因为我可以为千百对夫妻的晚年，谱写出最美丽的交响曲。 虽然我不是政治家，但是我更胜过政治家，因为我提供给家庭的生活保障，是社会安定的基石。 虽然我不是慈善家，但是我更胜过慈善家，因为我帮助人们处理财务问题，使他们不需要依赖救济。 虽然我不是教育家，但是我更胜过教育家，因为我可以让失学的儿童，享受平等的成长教育机会。 虽然我不是宗教家，但是我更胜过宗教家，因为我签订的保险合同，可使众多忧虑的心灵得到安详。 知、信、行合一 谢谢！ *