保障措施的专项报告.PDFVIP

浙商银行股份有限公司2013 年金融债券偿债计划和 保障措施的专项报告 浙商银行股份有限公司（以下简称“本行” ）拟在全国银行间债券 市场公开发行人民币15亿元的金融债券。为切实履行金融债券发行主 体的义务，有效保障按期偿付金融债券，本行专门拟定了浙商银行股 份有限公司2013年金融债 （以下简称“本期债券” ）的偿债计划和保障 措施，现将有关情况报告如下： 一、偿债风险及应对措施 （一）偿债风险 2012年是我国经济周期惯性回落、经济发展转型之年。外部环境 依旧复杂多变，宏观经济由回升转入增长与通胀并行阶段，宏观经济 政策重在“调结构”和“控物价” ，转型成为未来经济发展的主基调。货 币政策转向稳健，金融监管趋于严格，利率市场化进程不断推进，经 济运行和银行风险管理工作中的新老矛盾相互交织，银行稳健运行面 临多方面的挑战，特别是政府融资平台、房地产、过剩产能等领域的 风险值得关注。 未来经济发展更强调结构转型和产业优化。十二五规划提出转变 发展方式以促进经济社会全面发展，重点发展战略性新产业，如新能 源、生物产业等，同时通过扩大内需，实现居民收入和经济发展同步。 在“十二五”规划的影响下，预计零售市场和民营企业发展将成为下一 轮经济热点；在收入增加、财富积累和消费水平提高的驱动下，零售 银行将保持高速发展，特别是在财富管理及消费金融领域，为中小银 1 行发展提供了广阔的市场空间。 面对新形势下的机遇和挑战，本行将坚持以科学发展观统领全局， 以提高战略适应力为根本要求，以全面推进转型为主线，在发展中转 型，在转型中提升发展质量和效益，不断深化结构调整，加快创新步 伐，塑造业务品牌，夯实基础管理，努力实现公司可持续发展。 （二）应对措施 本行已制定《浙商银行股份有限公司2011-2015年发展规划》， 将深化战略定位和经营管理，明确发展重点，促进业务发展，全面提 升竞争力。本行将坚持以“一体两翼”（即以公司业务为主体，小企 业银行和投资银行业务为两翼）的市场和业务定位，以安全为前提， 以发展为主线，沿着“在学习中发展，在发展中创新，在创新中领先， 在领先中逐步做强做大”的路径，分步推进，逐步实现资本、规模、 特色、质量和效益的协调与快速发展，逐步成为经营有方、富有特色、 业绩优良、具有一定国际影响的国内一流商业银行。 健全的公司治理机制是偿付本期债券的制度保障。未来五年，本 行将进一步完善公司治理机制，优化治理主体，清晰职责边界，健全 激励约束机制，提高信息披露质量，提升各治理主体的独立运作、有 效制衡、相互合作和协调运转水平，强化科学高效的决策、执行和监 督职能，不断提升公司治理水平，促进本行稳健经营和健康发展，切 实保护存款人、股东和其他利益相关者的合法权益。 二、偿债资金的主要来源 本行经营情况良好，财务指标稳健，具备充分的偿债能力。最近 2 三年，本行关键的资产负债和利润数据如下： （一）本行最近三年资产负债表主要数据如下： 单位：（人民币）千元 项目 2012 年12 月31 日 2011 年12 月31 日 2010 年12 月31 日 总资产 393,839,270 301,857,656 217,311,982 总负债 371,129,871 281,171,819 199,496,250 股东权益 22,709,399 20,685,837 17,815,732 吸收存款 266,887,919 214,682,333 156,808,932 发放贷款及垫款 178,740,176 146,425,993 111,332,089 （二）本行最近三年利润表