中国银行湖南省分行合规知识题库.doc

合规知识题库 中国银行股份有限公司湖南省分行 目 录 第一部分 判 断 题 5 第二部分 单项选择题 36第三部分 多项选择题 145 第四部分 问 答 题 224 第五部分 案例分析题 290 1万元以上3万元以下的罚款。（√） 44、承兑汇票作废率应控制在月实际使用量的10％之内。（×） 45、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查,现场检查时，检查人员不得少于2人，并应出示执法证和检查通知书；检查人员少于2人或者未出示执法证和检查通知书的，金融机构有权拒绝检查。(√) 46、各机构及员工不得在明知无真实贸易背景情况下为客户办理办理结算业务；不得叙做为逃避监管或业务权限而故意将大额化整为零的业务。(√) 47、各级凭证保管和使用部门负责人每季至少应对空白银行承兑汇票凭证保管及领用情况进行一次检查，核对账实情况。（×） 第二部分 单项选择题 1、以下会计档案属于保管十五年期限的是（ A ）。 A、原始凭证、记账凭证、附件 B、存、贷开销户记录 C、会计系统柜员资料 D、会计档案销毁清册 2、与企业对账应区分重点客户与非重点客户确定对账周期，重点客户是指满足下列（ C ）条件的客户。 A、存款余额在等值人民币200万元（含）以上的客户 B、存款账户中，近三个月内发生单笔等值人民币100万元（含）以上支付的客户 C、提供上门服务（含上门收送款、上门取送单等）的客户 D、贷款余额在等值人民币500万元（含）以上的客户 3、经营性分支机构业务经理实行定期或不定期轮岗制，在同一机构连续工作时间最长不超过（ A ）。 A、1年 B、2年 C、3年 D、半年 4、对于单位保证金存款，按以下（ D ）利率计息、结息。 A、按活期存款 B、按定期存款 C、按协定利率 D、按单位存款相应期限档次 5、发生出纳错账时，应（ C ） A、自己先查找差错，查找不出时再上报 B、可以以长补短 C、若当天不能找回，应当填制“现金错款报告表”，当天挂账 D、出纳错账仅指长短款，不包括误收假货币 6、下列哪些需要在“8331临时存款”核算码核算？（ A ） A、转账银行汇票业务项下，代理付款行向未在本行开户的个人持票人解付银行汇票 B、诉讼费挂账 C、电脑故障挂账 D、出纳长短款 7、应付暂收款项不包括以下哪一项：（ D ） A、提取的养老保险基金 B、信用卡业务、基金业务及记账式国债等业务中，因客户销户等原因形成的“无头”资金 C、为保障质量而扣收建筑商、销售商的工程尾款或产品尾款 D、不良贷款、账外经营贷款、违规贷款、结算垫款、垫付企业债券本息款、担保垫款及其他授信性质垫款 8、根据中银运《2008》3号文件要求，目前下列哪种印章已停止使用：（ B ） A、业务专用章 B、业务公章 C、现讫章 D、现金收讫章 9、固定资产清查盘点报告应纳入会计档案保管，保管期限为（ B ）。 A、2年 B、3年 C、4年 D、5年 10、采购评审委员会委员对上会评审项目的表决方式为（ A ）。 A、记名投票 B、不记名投票 C、举手表决 D、讨论表决 11、下列不能出质的是（ C ） A、本票 B、提单 C、汽车合格证 D、股权 12、楼龄三至十年（含）的楼宇，抵押率为（ B ） A、40% B、50% C、60% D、70% 13、根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据记载事项中（ D ）均不得更改，更改的票据无效。 A、付款人名称 B、票据用途 C、票据金额、付款人名称、收款人名称 D、票据金额、日期、收款人名称 14、大额支付系统的现有汇款金额起点（ D ） A、1万 B、2万 C、10万 D、0 15、严禁为（B）办理任何业务。 A、他人 B、本人 C、私人 D、客人 16、严禁（A）代客保管存单/折/卡、票据、印鉴、证件。 A、本人私自或指使、授意下属违规 B、银行 17、严禁离柜时未签退系统、未办理交接、未锁（A）、重要空白凭证、有价单证、公私印章。 A、现金 B、门窗 18、严禁（C）经办自己的业务。 A、本人 B、他人 C、当班柜员 19、严禁利用（ B ）账户过渡本