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票据无因性法律制度探析 一引言　　 　　票据 法律 制度建立在票据流通的基础上,票据流通产生了票据的重要的特殊性质——无因性票据无因性是指当票据设立或成立后具有独立的票据权利义务关系,而与产生或转让其票据的原因关系相分离,即票据权利与票据原因严格分离,持票人行使票据权利时无须证明其取得票据的原因票据无因性原则的实质 内容 就是票据基础关系与票据法律关系的分离只有票据法律关系与票据基础关系互相独立,作为基础关系的交易关系和债权债务关系才能不 影响 独立存在的票据关系的效力也只有票据关系与基础关系相互分离,才能够在票据的转让中,使持票人的交易风险大大降低,并减轻持票人的审查责任,从而能够保障持票人特别是善意持票人的合法权益票据无因性作为 现代 票据法的立法原则,已为世界各国及各地区的票据法和日内瓦统一票据法所认可,其在促进票据流通保障交易安全方面起着至关重要的作用我国现行票据法在票据的无因性 问题 上始终没有明确的规定,法院在审理票据纠纷案件时态度也是不一随着市场 经济 体制的建立和 金融 体制改革的深入,国际交往不断深化,我国票据立法与国际接轨,重新修改与完善势在必行因此,重新认识票据的无因性具有很重要的现实意义 　　 　　二我国关于票据无因性的立法现状 　　 　　我国现行的票据法律法规中,一方面,对于票据无因性原则采取了不确定的立场,另一方面,有一些条文规定强行要求票据行为必须具备票据基础关系,与票据无因性原则南辕北辙 　　 　　(一)我国《票据法》强制性规定:票据关系受制于原因关系 　　我国《票据法》第10条规定:“票据的签发取得和转让,应当遵循诚实信用的原则具有真实的交易关系和债权关系”这条规定将票据关系与原因关系混在一起,使票据关系的成立与否受票据原因等基础关系的制约也就是说,持票人在行使权利时,须向债务人证明其取得票据权利的原因,票据权利所赖以产生的票据原因关系有效与否,存在与否,直接关系到持票人票据权利的效力如此立法,不仅违背了票据法的通行 理论 ,同时也不利于票据权利人主张权利,也容易造成票据债务人恶意逃避债务,增大银行业务风险 　　 　　(二)票据关系与资金关系的不恰当牵连 　　我国《票据法》对资金关系同样作出了与原因关系相类似的要求该法第21条第一款规定:“汇票的持票人必须与付款人具有真实的委托付款关系,并且具有支付汇票金额的可靠资金来源”第83条规定:“开立支票存款账户和领用支票,应当有可靠的资信,并存入一定的资金”应当说,上述所涉及的关系属于出票人与付款人之间的资金委托关系从理论上说,上述资金关系并不由票据法来调整,如此规定即是确定了资金关系决定票据关系的原则,与票据无因性原则是相违背的;而且银行为了减少票据贴现风险必须要对票据背后的贸易关系与资金关系加以真实性审查,势必加重银行的负担,事实上也降低了票据流通效率因此,这样规定既不 科学 也不现实,有待于修改与完善 　　 　　(三)《支付结算办法》中对票据无因性原则的否定 　　 中国 人民银行1997年颁发的《支付结算办法》更是加强以上规定,几乎处处将票据关系与票据基础关系绑在一起该办法在规定商业汇票时,不仅要求出票人必须具有真实的交易关系或债权债务关系,才能使用商业汇票,而且要求出票人必须在银行开立有存款账户,与付款人或承兑银行具有真实的委托付款关系,资信良好,具有支付汇票金额的可靠资金来源同时,承兑银行还应负责对出票人的资格资信购销合同和汇票记载的内容进行认真审查,必要时可由出票人提供担保这些都可谓是对票据无因性原则否定的最突出体现 　　 　　三我国现行的票据无因性立法的模糊对经济生活的影响 　　 　　自改革开放以来到我国《票据法》颁布施行的初期,由于我国经济体制由计划经济向市场经济的转变尚处于起步阶段,信用经济水平低下,人们的票据法律意识十分淡薄,在票据实际操作业务中,票据上的违法犯罪行为不断发生因此,虽然票据无因性原则早已引人我国的票据法理论中,但我国的票据立法却坚持以维护金融秩序保证交易安全为首要目的,将票据基础关系引入票据法律法规的条文中,使票据关系与票据基础关系紧密结合[1]这些都不利于票据的流通和转让,从而限制了票据的作用与功能随着我国经济的高速稳定持续增长,票据市场迅猛 发展 和票据 应用 范围日益广泛,贸易结算票据化趋势日益加强,票据功能也由单一的结算工具向支付信用结算融资等多功能演变而票据在无因性立法问题上的模糊,对实践发展带来很大不便 　　 　　(一)影响了票据的流通 　　我国票据立法把票据原因关系扩大到整个票据行为领域中,当事人在签发转让票据时就必须考虑其与前手之间的基础关系,后手必须要求其前手对这些关系负举证责任,否则便不敢接受这种票据而在数个票据背书中,这种关系就显得尤为复杂,付款人所负