物流监管的模式[毕业论文].ppt

第五章 物流监管的模式 物流监管业务的分类 物流监管业务的主要操作流程与内容 物流监管业务的赢利模式 第一节 物流监管业务的 分类 ◆按法律关系： 质押监管 抵押监管 案例 阳光公司是一家经营PTA（精对苯二钾酸）进出口业务的贸易商，在大地仓储公司有3000吨PTA等待向下游企业的销售。近期国际PTA的市场价格略有下降，是采购的大好时机，但是阳光公司却没有足够的资金来采购。因此，阳光公司准备采取商品融资的方式，用青岛仓库中的3000吨PTA作为质押，向光明银行融资。当时市场的PTA价格为每吨7000元，3000吨PTA货值为2100万人民币。银行委托大地仓储公司提供监管服务。 银行质权人、出质人和监管人按照下面的流程来实现业务的操作： 第一，这批PTA从海外进口，银行首先对出质人的资信和货物的所有权情况进行审查。光明银行首先调查了商品PTA的所有权和品质情况，调取了阳光公司进口PTA的国际贸易合同、信用证、仓储合同、运输合同及其发票、海关通关单、商检单一系列的单据和合同，基本证明货物是属于阳光公司的，同时也基本认定了货物的品质。 第二，银行与客户签订借款协议、质押协议，银行、客户和大地仓储公司签订仓储监管协议。 第三，银行和出质人共同向物流监管方签发出质通知书。 第四，收到出质通知书以后，大地仓储公司根据占有的货物情况签发基于出质通知书的回执和相应约定的单据（如质物清单等）。 第五，大地仓储公司根据协议的要求，按时向银行通报货物的库存情况和货物的变动情况。 第六，出质人归还了银行贷款以后，由银行向物流监管方签发提货通知书。（作用：通知物流监管方根据单证的指示释放相应的货物。） 静态模型在现实业务中存在的不足 客户的货物基本上处于静止状态，尽管银行风险得到了控制，但出质人的实际贸易和生产过程因为融资而被打断。 不能方便地开展提货换货。 没有开展分布式的监管。 2.核定货值监管 （1）作用 ■既可以保证出质人的正常物流运作和资金循环，也可以降低银行操作的复杂程度，发挥了物流监管企业的作用。 2.法律关系 物流监管方受银行的委托监管出质人出质的货物，同时银行给予监管方两方面的授权： 一是物流监管公司接收银行和出质人明确约定可以用于出质的货物，物流监管公司按照这个授权接收出质人交付货物的行为所形成的质押关系是有效的。 二是授权物流监管方按照银行通知的价格和最低控货值核定库存价值以后，对于超过最低货值的部分，不需要征求银行的同意，就可以根据监管协议的授权释放货物；对于最低控货货值的部分，物流监管公司必须取得银行书面的放货指令。 3.业务流程 货主和银行告诉物流监管公司哪些货物可以出质，出质以后按照什么价格来计算它的价值。 物流监管公司根据监管协议的约定、质物种类及价格通知书的要求接收质物。 客户要求提货时，物流监管公司根据质物的情况核定货值。 某电解企业（A企业）主要从国外采购铜精矿，然后经电解工艺生产电解铜。公司下属子公司分别经营铜矿开采、粗铜冶炼、废铜回收、煤炭开采、物流运输等，与公司主营业务相配套，形成了一个优势互补、产品供应较为完整的产业体系。 按照A企业的生产计划和经营目标，2006年铜精矿的进口量为15万吨，2007年为18万吨，当时的平均进口到岸价为2.1万元/吨。按2006年的仓储周转率和应收账款周转率计算，不考虑资金成本和汇兑差价，该公司需要流动资金21000万元，扣除企业目前已经使用的流动资金量15000万元，资金缺口约为6000万元。 A企业生产所需之铜精矿主要依靠进口，一般情况下，从向国外的供应商下订单到铜精矿到港口，需要60天的时间，再考虑国内的铁路运输，企业为维持生产的稳定，至少需要80天的库存，因为企业每天需要75吨铜精矿，所以企业一般会保有6000吨左右的库存，以应付供应链的波动情况。其物流过程如下： 经过调查研究，A企业的存货主要是铜精矿，产成品精铜和中间产品粗铜的存量很小，主要原因是生产加工的过程很快，不会形成粗铜的大量库存，再加上精铜的销售很好，客户一般都是先款后货，然后等待发货。其主要库存分布情况见下表： 为保证铜精矿库存的融资作用，同时又不影响企业的正常消耗和采购，企业、银行和监管公司采取了核定货值的物流监管模式。 主要业务流程如下： 第一，企业和银行根据国家有关机构的鉴定，对库存铜精矿的品质进行了确认。根据质物的等级，确定了一个各方都能接受的质物价格为每吨1.47万元，质押率为70%。 第二，银行根据企业的资金需求向企业授信6000万元，既可用于开立信用证，也可用于流动资金贷款。确定授信额度6000万元，是因为根据银行和客户确定的1.47万元的价格，6000吨的铜精矿货值8820