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编辑时间:2015年9月16日星期三 页码:
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风险管理考试题库
一、单选题:
1、公司治理结构是一种据以对工商公司进行 和 的体系。( A )
A.管理 控制B.发展 完善 C.保护 控制 D.管理 发展
2、银行公司治理的核心是在 、 分离的情况下,为妥善解决委托代理关系,实现银行各利益相关者价值最大化目标,而建立的(理)事会、高级管理层组织体系和监督制衡机制。( D )
A. 财产权 管理权 B.所有权 管理权
C.控制权 管理权 D.所有权 经营权
3、董(理)事会是银行风险管理的 机构,对风险管理承担 责任。( B )
A.最高管理 最终 B.最高决策 最终
C. 最高管理 最大 D.最高决策 全面
4、董(理)事会通过其 和风险管理委会员进行银行风险管理监督。( B )
A. 薪酬管理委员会 B. 审计委员会
C.提名委员会 D.财务委员会
5、在农村信用社的公司治理中,存在着三会一层的实际均控制权在内部人,获得事实上资源 权,即所谓的内部人控制。( A )
A.支配 B.管理 C.所有 D.变现
6、下面哪些不是内部控制的内容。( B )
A.内部控制环境 B.风险计量与控制、
C.内部控制措施 D.信息交流与反馈
E.监督评价与纠正 F、风险识别与评估
7、合规文化本质在于注重职工的 和价值取向。( A )
A. 自觉性 B.自律性 C.合规性 D.专业性
8. 常见的信用风险主要包括 和结算风险。( B )
A.外部欺诈 B.违约风险 C.法律风险 D.道德风险
9. 银行全面风险管理是银行从战略定位、组织架构、管理机制和风险管理文化等全方位入手,以为 基础,对整个机构内所有层级和部门的全部经营管理活动、各种风险进行的统一度量和控制。 ( B )
A.资产 B.资本 C.利润 D.收入 E.人员
10.银行业作为一个高风险行业,是经营风险、管控风险并承担 、获取风险收益的特殊行业。( D )
A. 风险扩散 B.社会义务 C. 风险压力 D.风险损失
二、多选题:
1、银行内部控制应当贯彻哪些原则。(ABCD)
A.全面 B.审慎 C.有效 D.独立
2、下列哪些概念属于企业文化范畴:(ABCDEF)
A.共同意识、B.价值观念、C.经营理念、
D.制度规范、E.行为准则、F.品牌形象
3、农村合作金融机构要树立的合规文化理念包括:(ABCDE)
A.合规创造价值 B.合规从高层做起 C.合规人人有责
D.主动合规 E.有效互动
4.银行风险的主要特征包括:(ABCDE)
A.客观性、B.隐蔽性、C.扩散性、D.加速性、E.可控性
5. 根据巴塞尔委员会《有效银行监管的核心原则》和《巴塞尔新资本协议》,下面哪些属于银行风险。(ABEF)
A.信用风险、B.市场风险、C.交易风险、D.投资风险、E.操作风险、F.流动性风险。
6.风险的基本构成要素包括:(ABC)
A.风险因素、 B.风险事件、C.风险结果、E.风险损失
7、事权划分是指在业务系统中,对会核算等事项,按照哪些内容,相应确定不同级别会计人员处理权限的一种内部控制方法。(ABC)
A.管理权限、B.业务种类、C.金额大小
D.职务级别E.风险程度
8. 在我国银行管理实践中,操作风险分为:(ABCD)
A.人员、B.流程、C.IT系统及技术、D.外部事件
9.操作风险分为哪几类。(ABCD)
A.不完善或有问题的内部程序
B.员工、 C.信息科技系统、 D.外部事件
10. 风险处理的方法主要有:(ABCDE)
A.规避风险、 B.预防风险、 C. 分散风险、
D. 转移风险 E.承担与补救措施。
三、判断题:
1、风险管理和公司治理中,都存在制衡过少将导致效率的降低,制衡过多往往导致关联交易大量发生和信息不透明,形成违法违规的问题。(×)
2、在农村信用社的公司治理中,经营层是最高决策机构。(×)
3、银行与股东(社员)之间的关联交易是规避银行风险的有效途径。(×)
4.风险与损失两者有着密切的关联关系,风险是损失的条件,损失是风险的结果,但风险并不必然有损失。(√)
5. 人们在追求目标的同时,为降低和规避风险
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