反洗钱知识精选.ppt

若有不当之处，欢迎指正！ 2016 若有不当之处，欢迎指正！ 若有不当之处，欢迎指正！ 若有不当之处，欢迎指正！ 若有不当之处，欢迎指正！ 若有不当之处，欢迎指正！ 若有不当之处，欢迎指正！ 若有不当之处，欢迎指正！ 银行反洗钱 相关知识学习 主要内容： 一、洗钱的基本概念与危害 二、反洗钱的基本概念与意义 三、反洗钱的法律依据和监管部门 四、金融机构在反洗钱中应该履行的义务 五、洗钱的特征和实际工作中较常出现的反洗钱预警 六、实际工作中我们应该怎么做 若有不当之处，欢迎指正！ ▲洗钱的基本概念： 洗钱：通常是指掩饰、隐瞒犯罪收益的真实来源和性质，使其在形 式上合化的行为，通俗地讲就是将“黑钱”洗成“白钱”。 ▲洗钱的危害： 1、危 害 金 融 体 系 ⑴引 发 信 任 危 机。 ⑵引 发 支 付 危 机。 ⑶影 响 利 率 和 汇 率 稳 定。 2、损 坏 国 家 形 象。 3、危 害 政 治 稳 定 和 社 会 安 定。 若有不当之处，欢迎指正！ 反洗钱的基本概念： 反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。 常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。 反洗钱 AML （anti-money laundering） 若有不当之处，欢迎指正！ 反洗钱的重要意义： 1、有利于及时发现洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定。 2、有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全。 3、有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为。 4、有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义。 5、有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。 若有不当之处，欢迎指正！ 第一道很简单的题： 我国最先规定了洗钱罪的是（ ）。 A、修订后的新《宪法》 B、1997年修订后的《刑法》 C、修订后新的《中国人民银行法》 D、《金融机构反洗钱规定》 若有不当之处，欢迎指正！ B 反洗钱的法律依据： 1、制裁和打击洗钱犯罪的法律制度 《刑法》 2、预防和监控洗钱活动的法律制度 《中华人民共和国反洗钱法》 《金融机构反洗钱规定》 《金融机构大额交易及可疑交易报告管理办法》 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 简称“一法四令” 若有不当之处，欢迎指正！ 第二道很简单的题： 金融机构反洗钱工作的监督管理机关为（ ）。 A、税务机关 B、中国人民银行 C、银行监督管理委员会 D、公安机关 若有不当之处，欢迎指正！ B 反洗钱监管部门: 《中国人民银行法》第4条规定中国人民银行负有：“指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测”的职责。 《反洗钱法》第4条规定：“国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。“ 《金融机构反洗钱规定》第3条规定：中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。” 国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。 若有不当之处，欢迎指正！ 反洗钱就是要了解你的客户， 那么如何了解你的客户？ 具体都要了解客户什么信息？ 如何保证你所了解的信息持续有效？ 反洗钱三项基本制度 若有不当之处，欢迎指正！ 反洗钱的基本制度： 1、客户识别制度 是指反洗钱义务主体在与客户建立业务关系或者与其进行交易时，应当根据真实有效地身份证件或者其他身份证明文件，核实和记录其客户的身份，并在业务关系存续期间及时更新客户的身份信息资料。客户身份识别制度是防范洗钱活动的基础性工作。借鉴有关客户身份识别的国际标准，结合我国的实践，反洗钱法第十六条对金融机构建立客户身份识别制度的义务作了较为详细的