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详细问卷 参与调研: 客户服务部2人 业管2人 IT部门3人 应用/数据架构 总公司和地市公司的财务管理和核算系统间有哪些数据交换？ 办公自动化系统是否是分布于各地市公司的？总公司，省公司与地市公司间是否存在协同办公需要，是如何实现的？ 是分布在各地市。采用2M网络连接，协同办公主要采用BQQ联系。 各应用间，需要交换哪些数据？ 渠道整合的实施可能是分步实现的，从业务需求、风险、管理的角度，您建议首先实现哪些渠道及相关应用的整合？ 无 您对现有数据架构的改进建议？及优先级要求。 目前系统数据构架不够稳定，可靠性不高，维护性差，DB的执行效率不高，系统间互联性不够强。 比较关心健康险问题，目前系统无法满足业务要求。 建议加强服务力度，对理赔问题的系统支持还需加强。 目前产品管理如何进行的？各分支公司是否可根据当地实际情况调整费率，在险种条款范围内调整投保年龄限制、投保保费限制、投保交费方式限制、交费期限制、保险期限制等？ 目前有哪些产品类型？他们在处理上有何特点？ 目前产品处理的业务规则是否可以计算机参数化？ 目前主要有总公司负责管理，参数化程度不高。 您认为目前产品管理需要解决的问题是什么？ 目前客户管理如何进行的？ 目前业务系统对“以客户为中心”的支持程度？ 比较弱 您认为哪些客户资料针对不同保单可以不同？ 客户资料的管理一直是我们较为关心的问题，目前以保单为中心基本可以满足业务的需要，但是建议将客户单独管理，与我们的业务处理系统分开。 您认为目前客户管理需要解决的问题是什么？ 目前操作员的操作权限模式？ 操作员只能操作本机构数据（不含下级机构） 操作员只能操作本机构数据（含直接下级机构） 操作员只能操作本机构数据（含直接及所有间接下级机构） 操作员可操作所有机构数据（通过授权） 未来期望怎样？ 目前对操作员授权如何进行的？ 按人还是按岗位授权，或两者兼顾 由本机构有授权权限的操作员授权 由上级机构有授权权限的操作员授权 由本机构和上级机构有授权权限的操作员授权相结合 对授权情况又没有监督制度 未来期望怎样？ 您认为操作员权限管理还需要补充哪些功能？ 财务系统授权困难，目前已有改善，但是仍需改进。 目前个人新契约处理集中情况 新单登记 新单录入 新单复核 新单核保 出单打印 未来期望怎样？ 所有情况均可处理。 您认为目前个人新契约系统需要解决的问题是什么？ 打印有问题，财务对帐清单全部混合在一起,造成分离困难。 目前团体新契约处理集中情况 新单登记 新单录入 新单复核 新单核保 出单打印 未来期望怎样？ 您认为目前团体新契约系统需要解决的问题是什么？ 目前团体新契约的处理与个人新契约有何不同？ 目前保全业务操作如何进行的？ 目前保全处理的有哪些类别？ 保单变更 失效/复效 加保 增减人员 减额缴清 保单借款 保单质押 退保 撤单 支付（满期金/生存金、年金、红利） 分利分配 转换基金 账户转移 账户结算 权益转换 保单挂失与污损 保单类型转换 续保 自动垫交 未来期望怎样？ 红利分配需要先申请再做，没有实现自动批处理。 不能够权益转换，自动垫缴逻辑或者流程有错，目前手工处理。 目前保全处理与其他系统（模块）的相互制约关系？ 理赔 客户管理 核保 收付费 其它 与核保模块之间关系较为繁琐。 目前是否允许跨地区进行保全处理？ 否 您认为目前保全系统需要解决的问题是什么？ 目前理赔业务操作如何进行的？ 总公司统一处理 按管理上的权限划分总公司和分公司需要处理的部分 分公司处理 未来期望怎样？ 目前是否允许跨地区进行理赔处理？ 否 您认为目前理赔系统需要解决的问题是什么？ 目前收付费操作如何应用计算机系统管理？ 使用财务、会计系统中的收付费模块 使用核心业务系统的收付费模块 仅使用计算机系统进行收付后的事后记录 没有使用系统 未来期望怎样？ 目前是否允许跨地区进行收付费处理？ 否 您认为从管理的角度收付费应放入哪个系统? 核心业务系统 财务、会计系统 作为单独的系统 您认为目前收付费处理需要解决的问题是什么？ 目前业务员管理计算机化的程度？ 登记管理 离职管理 佣金计算 考核 其他 未来期望怎样？ 所有 您认为今后还会把业务员区分为营销员和直销员吗？ 会 您认为今后业务员能否跨机构作业务(在多家分支机构同时有业务)? 应该可以在同一家保险公司的不同分支机构作业务 您认为今后业务员的管理会独立于公司的分支机构而单独成为一个直线制的公司职能系统吗? 您认为目前在业务员管理上需要解决的问题是什么？ 您认为业务系统中的保单需要区分销售渠道吗？ 您认为单证管理应放入哪个系统？ 作为单独的系统 核心业务系统 财务、会计系统 您认为目前单证管理需要解决的问题是什么？ 单证管理系统用起来不顺，目前使用自