汇兑资金未及时上划的整改.doc

汇兑资金未及时上划的整改 篇一：关于电子汇兑业务说法错误的是？ 关于电子汇兑业务说法错误的是？ （1分） A . 由发起机构发起 B . 向省联社备案 C . 经农信银中心清算 D . 转发至接收机构 标准答案 ：B 电子汇兑业务管理中对接收机构的说法错误的是？ （1分） A . 不得故意拖延支付 B . 不得故意截留、挪用资金 C . 接收机构可以在2个工作日处理好即可 D . 收到电子汇兑业务后应及时将资金记入确定的收款人账户 标准答案 ：C 接收机构接收电子汇兑业务无法入账且存在疑义时可采取的措施不包括？ （1分） A . 应向电子汇兑业务的发起机构发出查询 B . 应取消处理 C . 可根据查复结果进行入账处理 D . 可根据查复结果进行退汇处理 标准答案 ：B 对接收机构接收退汇业务无法匹配原交易的说法正确的是？ （1分） A . 使用退汇交易处理 B . 2个工作日内不得再使用退汇交易处理 C . 存在疑义时应通过查询查复业务确定原交易信息后进行处理 D . 可以不进行任何处理 标准答案 ：C 关于个人通存通兑说法错误的有？ （1分） A . 发起机构接受个人客户的委托 B . 可以定时办理 C . 通过农信银系统为其实时办理异地个人账户资金转账 D . 通过农信银系统为其实时办理异地个人账户现金存取等业务 标准答案 ：B 对公通存业务说法正确的是？ （1分） A . 发起机构根据客户的委托向指定单位银行结算账户实时转入资金的结算业务 B . 向指定单位任意账户转入资金的结算业务 C . 非实时转入资金的结算业务 D . 发起机构根据客户的委托向指定单位银行结算账户定时转入资金的结算业务 标准答案 ：A 受理方和开户方的业务指令说法错误的是? （1分） A . 受理方和开户方可以实时发送和接收通存通兑业务指令 B . 受理方和开户方可以逐笔发送和接收通存通兑业务指令 C . 需要完成相关账务处理 D . 可以批量发送和接收通存通兑业务指令 标准答案 ：D 关于个人通存通兑业务说法错误的是？ （1分） A . 客户可使用个人银行结算账户借记卡办理通存通兑业务 B . 客户可使用个人银行结算账户活期存折办理通存通兑业务 C . 个人活期储蓄账户存折仅能办理现金通存通兑业务 D . 客户可使用个人银行结算账户定期存折办理通存通兑业务 标准答案 ：D 关于个人账户异地通存业务说法错误的是？ （1分） A . 现金通存只接受本地存入委托 B . 分为现金通存和转账通存 C . 现金通存是指根据客户委托向其指定账户存入现金的业务 D . 转账通存是指根据客户委托将客户在其辖属其他网点开立的个人账户资金转入指定账户的业务 标准答案 ：A 关于个人账户异地通兑业务说法错误的是？ （1分） A . 分为现金通兑和转账通兑 B . 现金通兑是指发起机构根据客户从指定账户支取现金的业务 C . 转账通兑只能将指定账户资金转到其在发起机构开立的个人账户 D . 转账通兑指发起机构根据客户委托将指定账户资金转到其在发起机构开立的个人账户的业务 标准答案 ：C 农信银系统不能跨法人机构异地代理的业务范围不包括？ （1分） A . 重写磁条信息 B . 银行转账 C . 存折或银行卡的挂失及解挂 D . 补登折 标准答案 ：B 下述关于农信银通存通兑业务要求的描述中，正确的是？ （1分） A . 客户办理通存通兑业务无提供相关介质的，应提供要素完整的业务凭证 B . 不办理单笔交易金额1万元以下的业务 C . 办理单笔交易金额仅5万元以上的通兑业务需登记其身份信息 D . 客户凭存折/银行卡、折/卡密码在柜台办理余额查询业务 标准答案 ：A 办理单笔交易金额1万元以上（含1万元）的现金通存业务不需要以下哪项？ （1分） A . 应当核对经办人的有效身份证件 B . 审核个人信用情况 C . 登记经办人身份信息 D . 并留存身份证件的复印件 标准答案 ：B 关于客户委托他人代理的农信银个人通存通兑单笔交易5万元以上业务以下的描述中，错误的是？ （1分） A . 应核对户主及代理人有效身份证件 B . 无需登记身份信息 C . 登记代理人身份信息 D . 留存户主身份证的复印件 标准答案 ：B 受理方受理异地单笔交易金额超过5万元（含）通兑业务的说法错误的是？ （1分） A . 应通过系统将客户身份证件种类及号码提交开户方进行核验 B . 如身份证件种类或号码核验不符，受理方不得为其办理取现业务 C . 如身份证件种类或号码核验不符，受理方不得为其办理转账业务 D . 需要留存客户身份证复印件 标准答案 ：D 个人通存通兑业