理财整改报告.doc

理财整改报告 治理整改报告 近期，省行监控中心对我行近几个月办理理财业务的监控录像进行了调阅，发现我行在办理理财业务时存在不少问题，并没有很好的把控理财业务的风险，没有按照有关的制度进行理财的销售，发现问题后我行迅速组织全体员工对理财有关的规章制度进行了全面的学习，与此同时也反醒了之前所产生问题的原因与可能导致的后果，清楚的认识了所产生的风险，要求全体员工加强此方面的风险意识并提出了整改措施。 经过全体员工的反思后，得出问题的产生主要原因有：第 一、风险意识不强。在银行业这个经营风险的行业中，风险必须层层把关，特别是在我们这样面对客户的一线网点内，对每笔业务都应有非常强的风险意识，何况是本身风险就较大的理财业务，很多时候都没有按照规章制度来经办业务、把控风险。第二、对“双十禁，双九禁”的学习不够深刻。中国银行“双十禁”中明确规定严禁将自己的用户名、密码等告诉他人使用，我行员工在办理理财业务时，随意的简化了业务办理的流程与一些必要的手续，将经办复核的用户名密码随意告诉他人使用。第三、过重的关注业绩发展。的确，银行经营的目的是为了创造利润，在种种的业绩发展下，太过于重视业务而忽略了风险的控制，但其实有再好的业绩如果风险把控出现了问题，都是可以全盘否定的。第四、服务 做的过分。其实在违规办理理财业务的过程中，部分业务是为方便客户，于是在客户不在场的情况下将理财申购或赎回。虽然我行的服务宗诣是“客户至上”。但在做服务的同时也应做好合理的业务办理。 现将整改治理措施制定如下：第一、全行全体员工应引以为戒，利用下班时间加强对有关规章制度的学习与理解，并加强同事之间的学习交流，全面强化风险意识。第二、将理财系统以及其他一些涉及密码的系统的密码全面修改，杜绝将用户名密码告诉他人使用的情况出现，如若再次出现用户名密码滥用的情况，定将严惩有关人员。第三、设立专人管理并监督理财业务办理。设立理财经理为专管人，专门监督理财业务办理的合规性，确保每笔业务合理合规，在能完全控制风险的前提下，最大程度的做好业绩、做好服务。第四、加强经办柜员与复核人员的管理和控制。经办与复核人员在理财办理中，应确定客户本人在场或有相关协议才可办理，不合规的业务不办理不授权，做好自我管理与控制。第五、制定相关的惩罚措施。经过这次事情后，全体员工应引以为戒，再次加强风险意识，并落实到以后的工作与学习中去，保证不再犯类似的错误，相若再次出现此类情况，定按相关的制度进行惩罚。 经过这次事件后，我行全体员工清楚认识充分并充分反醒了所犯的错误，在以后的工作中会加强内控制度的学习与风 险意识的强化。对存在问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学习上教育员工，在制度上制约员工，进一步提高我行整体内控管理水平，把操作风险降到最低限度。 荐师德师风学习个人整改措施 荐对社会主义新农村建设的思考 荐软环境治理整改方案 荐义务植树造林示范基地实施方案 荐学校软环境建设整改方案 1 / 1 1 / 1