2016年反洗钱考试题库及答案.docxVIP

1、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下属于可疑交易情形的是(ABD )。　　A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符　　B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多　　C、提前偿还贷款　　D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付　　2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对可能被( ABCD )的文件、资料，可以予以封存。　　A、转移 B、隐藏 C、篡改 D、毁损　　3、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得( ABC )　　A、毒品犯罪 B、走私犯罪　　C、黑社会性质组织犯罪 D、盗窃犯罪　　4、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC )　　A、未按规定履行客户身份识别义务的　　B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的　　C、违反保密规定，泄漏有关信息的　　D、未按规定对职工进行反洗钱培训的　　5、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易( ABC D )　　A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里　　B、个人和机构的活期存款的