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资产 中年 退休 身故 年龄 工作 创造财富 管理财富 “冒险” “安全、保值、增值” 传承财富 消耗财富 人生财富管理图 财富管理123 1生合理规划 2段思考规划方法 解决3个问题 传承财富 沟通的重点 财富管理123（1/3)-一生规划 人生赚钱的时间是有限的，但是消费却一直存在。所以财富管理就成了每个人一生中要面对的重要课题。预防风险的发生给家庭带来经济损失，甚至导致家庭生活水平的下降。更重要的是强调人生各阶段财务规划的特点和重要性！ 绿区： 目标人群：22岁（工作）-40岁（中年） 人群特点：年轻、冒险、有干劲、财富积累快 弊端：风险大 财富管理123（2/3)-两段思考 思考结果： 保障的重要性、保障创富能力 重点考虑保障类保险 双10原则（10%、10倍） 红区： 目标人群：40岁（中年）-60岁（退休） 人群特点：拥有一定财富、追求稳定、思想压力大 弊端：创富能力平缓或下降 财富管理123（2/3)-两段思考 思考结果： 合理化资产配置 解决客户担忧问题 重点考虑理财类保险 财富管理123（3/3)-三个问题 1、解决安全问题 2、解决养老问题 3、解决传承问题 解决其他保障问题 销售逻辑 1、讲解财富图 2、导入计划书 3、提问 明确财富管理必要性 提供解决方法 直接促成 案例演示 背景：孙女士，45岁，私营企业主，年收入100万；