财资的管理师讲训-专业篇.pptVIP

财资管理师培训：专业篇 2008年3月　 内容题纲 我行结算与现金管理业务概述 业务系统 典型现金管理解决方案 外币现金管理业务 品牌管理 现金管理业务发展展望 我行结算与现金管理业务概述 结算与现金管理的基本内容 ▲结算的概念 广义的结算指交易双方因商品买卖、劳务供应、资金调拨等经济关系引起的债权债务的清偿行为，即货币收付行为。 狭义的结算指企事业单位或个人与商业银行等金融机构之间的货币清偿及转移行为和过程。 （广义、狭义混在一起作一个判断） 我行结算与现金管理业务概述 结算与现金管理的基本内容 企业现金管理 ▲广义现金：包括库存现金、银行存款、短期投资（随时可变现的有价证券和不满一年的其他投资）、其他货币资金（应收账款、应收票据） 狭义现金：库存现金 现金管理是指企业对现金流入、留存及流出进行统筹规划的管理。管理的对象是现金的循环和周转过程。管理的目标是在保证流动性的基础上，追求效益的最大化。 ▲企业现金管理的意义（目的）（为作简答题、考点） 一是提高资金使用率 二是提高财务管理水平 三是降低资金使用成本 四是提高资金收益 五是有效控制风险 六是优化业务流程 我行结算与现金管理业务概述 结算与现金管理的基本内容 银行现金管理服务 银行为协助客户进行有效现金管理而提供的收款、付款、账户管理和账户信息报告、流动性管