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 PAGE \* MERGEFORMAT 5 《投资学》（复习提纲，2014） 一、章节体系 第一章 绪论 第二章 投资基础 第三章 实业投资 第四章 实物投资 第五章 证券市场 第六章 债券投资 第七章 股票投资 第八章 基金投资 第九章 期货期权 第十章 投资分析 . 三、基本概念 1. 投资 是投资者为获得预期收益而投入资本的行为和过程。 2. 资本 是一种可以带来剩余价值的价值。 资本是能够带来收益的资金或资产 ——现金、实物、无形资产等。 3. 复利 以上一期的本利和作为下一期的本计算利息，俗称“利滚利”。 4. 年金:是指一定时期每次等额收付的系列款项。如保险费、折旧费、税金等。 5. 利息 是借贷关系中资金借入方支付给资金贷出方的报酬。利息是借贷资本的价格。其本质是对价值时差的一种补偿。 6. 风险 是指某一事物发展或某一行动后果的不确定性。 7. 证券 是各类财产所有权或债权凭证的通称，是用来证明持有人相应权益的凭证。 8. 股票 是一种有价证券，它是股份有限公司公开发行的用以证明投资者的股东身份和权益，并据以获得股息和红利的凭证 9. 债券 是发债机构为筹措资金，向投资者发行的，并且承诺（到期）还本付息的凭证。 10. 基金 是指专门用于某种特定目的、并进行独立核算的资金。 11. 优先股 是指由股份有限公司份发行的在利润分配和剩余财产补偿方面有优先权利的股票。 12. 实业投资 又称产业投资，是指为获取预期收益，以货币投入生产要素，形成固定资产、流动资产和无形资产的经济活动。 通俗地讲，就是办厂（场）、开店、提供服务等。 13. 实物投资 是指以实物为对象的投资活动。 14. 金融投资 是指以金融资产（工具）为对象的投资活动。 15. 投资基金 是指按照共同投资、共享收益、共担风险的基本原则的集合投资制度。 16. 系统性风险 即市场风险,是能对市场中所有资产的收益产生影响的不确定性。 17. 非系统性风险（可分散风险）是由单个证券自身的一些因素造成的收益的不确定性。 18. 资金的时间价值 是指由于时间因素导致的资金在价值上的差异。时间价值的本质：资金时间价值是资金在周转使用中产生的，是资金所有者让渡资金使用权而参与社会财富分配的一种形式。 四、基本原理 1. 企业所面临的主要风险。 （1）筹资风险 （2）投资风险 （3）收益分配风险 （4）汇率风险 （5）市场风险 （6）原材料涨价风险 2. 风险管理的程序与策略 程序（1）收集信息（2）分析风险 （3）制定策略（4）实施评价 策略（1）分散策略（2）转移策略 （3）止损策略（4）认赔策略 3. 实业投资的主要类型 一、采掘业是从自然界直接开采和利用各种原料、燃料的工业部门。 二、 制造业（制造工程，亦称为工业）泛指一切加工天然原料的行业。三、建筑业是专门从事土木工程、房屋建设和设备安装以及工程勘察设计工作的生产部门。四、种植业 即植物栽培业，利用植物的生活机能，通过人工培育以取得粮食、副食品、饲料和工业原料的社会生产部门。五、养殖业是指对动物的驯化、饲养和繁殖业。六、第三产业是凭借一定的物质技术设备，为社会生产和人民生活提供服务的各种行业的总称。 4. 实物投资的主要类型1。黄金 2。宝石 3。文物 4。艺术品5。房地产 5. 加快发展第三产业的意义 （1）有利于建立和完善社会主义市场经济体制。 （2）有利于加快经济发展，提高国民经济素质和综合国力。 （3）有利于扩大就业，缓解我国就业压力。 （4）有利于提高人民生活水平，实现小康。 6. 黄金投资的优点和种类 黄金投资的优点： (1)产权转移的便利 　　 黄金转让，没有任何登记制度的阻碍。而诸如住宅、股票的转让，都要办理过户手续。 (2)税负轻　　 黄金投资是世界上税务负担最轻的投资项目。特别是继承税，当你想将财产转移给你的下一代时，最好的办法就是将财产变成黄金，然后由你的下一代再将黄金变成其它财产，这样将彻底免去高昂的遗产税。　 （3）世界上最好的抵押品种 　　 由于黄金是一种国际公认的物品，所以一般的银行、典当行都会给予黄金90%以上的短期贷款，而住房抵押贷款额，最高不超过房产评估价值的70%。　　 （4）黄金市场没有庄家 　　 任何地区性的股票市场，都有可能被人操纵；但是黄金市场却不会出现这种情况，因为黄金市场属于全球性的投资市场，现实中还没有哪一个财团或国家具有操控金市的实力。 种类：标金。标金是标准条金的简称，是按规定的形状、规格、成色、重量等要素精炼加工成的条状金。 金币。金币是黄金铸币的简称，有广义和狭义之分。广义的金币是泛指所有在商品流通中专作货币使用的黄金铸件，如金锭、金元宝