国际金融考试详解.docVIP

1外汇的静态含义；指一国所持有的以外币表示的能用于国际间清偿和结算的支付手段和金融资产。 2我国对外汇的界定：a)外国货币，包括钞票、铸币；b)外币有价证券，包括政府公债、国库券、公司债券、股票、息票等；c)外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；d))其他外汇资金，包括在外国的人寿保险金、境内居民在境外的稿酬、版权、专利转让费等。 3外汇的主要分类 （一）根据外汇的来源和用途，可分为：贸易外汇和非贸易外汇。 （二）根据能否自由兑换，可以分为：自由外汇和记帐外汇。 （三）根据外汇的交割期限，可以分为：即期外汇和远期外汇。 4直接标价法:是用一定单位（1，100，10000或100000）的外国货币作为标准，折算为一定数额的本国货币的标价方法。或者说是用本国货币表示的外国货币的价格。 直接标价法的特点是：外币数量固定不变，本币数额随汇率变化而变化。汇率上升（本币数额变大），说明外币升值，本币贬值；反之则相反。 5远期外汇交易的作用 （一）进出口贸易和国际投资中防范外汇风险，套期保值。 （二）外汇银行调整外汇资金结构，扎平风险头寸。 （三）远期外汇投机。 6套汇:是指投机者利用同一时刻不同外汇市场上汇率的不一致，通过低价买入，同时高价卖出某种货币，以牟取投机利润（买卖差价）的外汇交易活动。一般可以分为直接套汇和间接套汇。 7利率风险的含义：利率风险是指由于利率发生波动，造