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授课大纲 AFPTM/CFP资格认证的4E认证体系 AFP/CFP执业者职业道德准则 AFP/CFP执业者执业操作准则 AFP/CFP执业者纪律处分办法 CFP商标使用指南 一.4E认证体系 Education：教育 Examination：考试 Experience：工作经验 Ethics：职业道德 1.1 为什么确定4E标准 影响金融理财师成功的因素 取值范围[1 – 4] （1）人际沟通能力 3.68 （2）是否通过CFP资格认证 3.43 （3）客户资源 3.35 （4）继续教育 3.34 （5）教育背景 3.26 （6）专业化程度 2.81 职业道德是客户关注的重点 2004年美国CFP资格认证组织对高收入人群的问卷调查： 认为理财师必须遵守职业道德者占95％ 认为理财师最重要的守则是职业道德准则者占97％； 认为理财师必须通过认证考试者占85％。 CFP执业者的素质要求 知识全面 跨学科、多领域 国际化和本土化 前瞻性和现实性 工作积累和持续教育 善于沟通 直接面对客户，信息传递要求及时准确 注重信誉 信誉是AFP/CFP执业者最重要的资产 教育 金融理财是一个知识密集型工作； 金融理财师需要具备跨学科的全面的知识； 投资、保险、经济学、税收、法律等多学科内容； 有效沟通能力、基本技能的养成，也需要学习。 1.2 教育—Education 是资格认证的第一步 培训机构：目前授权的培训机构有四家 北京当代金融培训有限公司 上海金融学院国际CFP项目中心 广东金融学院国际CFP项目中心 西南财经大学国际CFP项目中心 教育时间： 240小时 AFP资格认证教育108小时 + CFP资格认证教育132小时 继续教育 1.2.1 中国的教育体系 AFP资格认证培训 金融理财原理 108小时 其中18个小时综合案例 CFP资格认证培训 高级金融理财培训 132小时 4门专业课 42小时综合案例 中美CFP资格认证教育课程的比较 中国 金融理财原理 17.5% 投资规划 25% 个人风险管理与保险规划 17.5% 退休规划与员工福利 12.5% 个人税务与遗产筹划 12.5% 金融理财综合规划案例 15% 美国 金融理财原理 13% 风险与保险规划 10% 员工福利规划 8% 投资规划 19% 税务规划 17% 退休规划 18% 遗产规划 15% 1.2.2 教学材料和教学方式 1.2.3 继续教育 继续教育 是指CFP/AFP持证人为维持和提高专业水平，在规定期限内必须完成的教育项目。 目的 为不断提高CFP（国际金融理财师）和AFP（金融理财师）持证人的专业水平。 《金融理财师继续教育管理办法》 总则 继续教育的形式与学时要求 继续教育的组织 继续教育学时的确认和审核 附则 继续教育的形式（一） FPSB China 组织的现场继续教育活动； FPSB China 组织的专业论坛、研讨会、学术报告会等； FPSB China 认可的由持证人所在单位举办的相关内容学习和活动； FPSB China 授权的专业教育机构（以下简称继续教育机构）提供的各类继续教育活动； 担当FPSB China 或其授权的教育机构举办的金融理财培训的授课人、研讨会的演讲人； 完成与金融理财相关的专业著作或专业论文，并公开出版或发表； 参加金融理财相关专业的在职学历或学位教育； FPSB China 认可的其他方式。 继续教育的形式（二） 金库网提供各类在线继续教育活动，包括： 网络继续教育 在线学习有关的继续教育课件，通过考核可获得学分 阅读推荐书籍并在线提交阅读心得获得学分 为会员部在全国各地举办的现场继续教育提供图文直播 其它形式 访问方法：金库网首页（），进入理财师大家庭，使用注册号激活帐号之后，即可直接进入继续教育中心 现场继续教育活动的预告及在线报名服务 其它：论坛、博客、百科、新闻、嘉宾会客厅等互动信息服务 提供CFP／AFP资格认证考试答疑平台 访问方法：进入，找到“CFP／AFP资格认证考试答疑版块” 《金融理财师继续教育管理办法》 时间要求 AFP持