2010银行业从业考试大纲.docxVIP

中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试大纲（2010年版）编辑:cba01?|?2010-03-22 17:04:11 ?|?作者:?|?来源:中国银行业协会 ?|?浏览:46726次 1　银行知识与业务1.1　中国银行体系概况　1.1.1　中央银行、监管机构与自律组织??中央银行??监管机构??自律组织　1.1.2　银行业金融机构??政策性银行??大型商业银行??中小商业银行??农村金融机构??中国邮政储蓄银行??外资银行??非银行金融机构1.2　 银行经营环境　1.2.1　经济环境??宏观经济运行??经济结构??经济全球化　1.2.2　金融环境??金融市场??金融工具??货币政策1.3　银行主要业务　1.3.1　负债业务??存款业务??借款业务　1.3.2　资产业务??贷款业务??债券投资业务??现金资产业务　1.3.3　中间业务??交易业务??清算业务??支付结算业务??银行卡业务??代理业务??托管业务??担保业务??承诺业务??理财业务??电子银行业务1.4　银行管理　1.4.1　公司治理??公司治理的主体??利益相关者??信息披露　1.4.2　资本管理??银行资本的概念与作用??《巴塞尔新资本协议》??我国监管资本的构成??银监会的资本干预措施??提高资本充足率的方法　1.4.3　风险管理??银行风险的种类??风险管理的发展历程??全面风险管理??风险管理流程　1.4.4　内部控制??内部控制的目标??内部控制的原则??内部控制的构成要素　1.4.5　合规管理??合规管理的相关概念??合规管理的目标??合规管理体系的基本要素??合规管理部门职责　1.4.6　金融创新??金融创新概述??金融创新的基本原则??金融创新与客户利益保护2　银行业相关法律法规2.1　银行业监管及反洗钱法律规定　2.1.1　《中国人民银行法》相关规定??中国人民银行的直接检查监督权??中国人民银行的建议检查监督权??中国人民银行在特定情况下的检查监督权　2.1.2　《银行业监督管理法》相关规定??《银行业监督管理法》的适用范围??《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定　2.1.3　违反有关法律规定的法律责任??刑事责任??行政处罚??行政处分??相关的处罚措施　2.1.4　反洗钱法律制度??洗钱概述??《中华人民共和国反洗钱法》??《金融机构反洗钱规定》??《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》??违反反洗钱规定的法律责任2.2　银行主要业务法律规定　2.2.1　存款业务法律规定??存款及其办理原则??存款业务的基本法律要求??对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序??存款利率的法律管制??存单纠纷案件的认定与处理??存款合同　2.2.2　授信业务法律规定??授信原则??授信审核??贷款业务的基本法律要求??贷款合同　2.2.3　银行业务禁止性规定??商业银行向关系人发放信用贷款的禁止??对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止??同业拆借业务的禁止　2.2.4　银行业务限制性规定??对同一借款人贷款的限制??对关系人发放担保贷款的限制??对相关金融业务和直接投资的限制??对结算业务的限制2.3　民商事法律基本规定　2.3.1　民事权利主体??民事权利主体的概念??自然人??法人??非法人组织　2.3.2　民事法律行为和代理??民事法律行为??代理及其种类　2.3.3　担保法律制度??担保法律制度概述??物权法??抵押??质押??保证??留置　2.3.4　公司法律制度??《公司法》概述??公司设立制度??公司资本制度??公司的组织机构??公司终止制度　2.3.5　票据法律制度??《票据法》概述??票据的功能??票据行为??票据权利??票据丧失的补救措施　2.3.6　合同法律制度??合同的概念及特征??合同的订立??合同的生效??合同的履行??违约责任2.4　金融犯罪及刑事责任　2.4.1　金融犯罪概述??金融犯罪的概念??金融犯罪的种类??金融犯罪的构成　2.4.2　破坏金融管理秩序罪??危害货币管理罪??破坏银行管理罪　2.4.3　金融诈骗罪??集资诈骗罪??贷款诈骗罪??信用证诈骗罪??信用卡诈骗罪??票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪　2.4.4　银行业相关职务犯罪??职务侵占罪??挪用资金罪??非国家工作人员受贿罪??签订、履行合同失职被骗罪3　银行业从业人员职业操守3.1　概述及银行业从业基本准则　3.1.1　《银行业从业人员职业操守》概述　3.1.1　银行业从业基本准则3.2　银行业从业人员职业操守的相关规定　3.2.1　银行业从业人员与客户　3.2.2　银行业从业人员与同事　3.2.3　银行业从业人员与所在机构　3.2.4　银行业从