理财规划财务03班第6组：家庭理财规划.docx

西南财经大学天府学院 2013级《理财规划》作业 题目： 家庭理财规划 班级： 2013级本科教学财务03班 组员姓名、学号： 苟 佳 申蔚然 王婷婷 钟海波 刘思露 完成时间： 2016 / 6 / 16  目录  TOC \o 1-3 \h \z \u  HYPERLINK \l _Toc453880288 一、理财目标规划  PAGEREF _Toc453880288 \h 3  HYPERLINK \l _Toc453880289 （一）家庭财务状况  PAGEREF _Toc453880289 \h 3  HYPERLINK \l _Toc453880290 （二）家庭理财目标  PAGEREF _Toc453880290 \h 3  HYPERLINK \l _Toc453880291 二、流动性管理规划  PAGEREF _Toc453880291 \h 4  HYPERLINK \l _Toc453880292 （一）2016年至2018年家庭现金流量表  PAGEREF _Toc453880292 \h 4  HYPERLINK \l _Toc453880293 （二）2016年至2018年家庭资产负债表  PAGEREF _Toc453880293 \h 5  HYPERLINK \l _Toc453880294 （三）2016年至2018年家庭资产负债表分析  PAGEREF _Toc453880294 \h 6  HYPERLINK \l _Toc453880295 三、大额购买融资规划  PAGEREF _Toc453880295 \h 8  HYPERLINK \l _Toc453880296 （一）融资规划——购买汽车  PAGEREF _Toc453880296 \h 8  HYPERLINK \l _Toc453880301 （二）2019年至2021年家庭现金流量表  PAGEREF _Toc453880301 \h 8  HYPERLINK \l _Toc453880303 （三）2019年至2021年家庭资产负债表  PAGEREF _Toc453880303 \h 10  HYPERLINK \l _Toc453880307 四、投资规划  PAGEREF _Toc453880307 \h 11  HYPERLINK \l _Toc453880308 （一）债券投资——国债  PAGEREF _Toc453880308 \h 11  HYPERLINK \l _Toc453880309 （二）股票投资  PAGEREF _Toc453880309 \h 12  HYPERLINK \l _Toc453880310 （三）教育投资  PAGEREF _Toc453880310 \h 13  HYPERLINK \l _Toc453880311 五、总结  PAGEREF _Toc453880311 \h 14 一、理财目标规划 （一）家庭财务状况 1、家庭初始财务条件： 表1-1 家庭资产负债表（截止2016年01月01日24：00时） 资产金额（RMB元）负债金额（RMB元）银行活期存款5000.00银行定期存款50000.00房产一套100平米500000.00房屋按揭贷款350000.00 2、家庭成员基本资料背景 表1-2 家庭成员基本情况表 年龄职位月工资（元）年终奖/退休金王婷婷（爷爷）66已退休（党员干部）3500/月刘思露（奶奶）62已退休（政府职员）2000/月钟海波（爸爸）42外企销售经理150005000/年刘思露（奶奶）40自由职业苟佳（女儿）18大一学生 （二）家庭理财目标 1、在三年后买一辆车，15万元左右（付现50%，按揭贷款50%） 2、十年内还清房屋按揭贷款（还贷采用等额本息，利率4.9%，月供3695.21元，还款总额为443420元） 3、进行投资，如购买债券