地方金融监管协同机制的法律构造.pdf

MODERN EC0N0MIC RESEARCH 地方金融监管协同机制的法律构造※ 刘志伟 内容提要：地方金融的监管分权试验已经开始，但尚未完全铺开，从既有的分权实践、未来发展与理论研 究来看，此时在地方金融监管分权 “授予一行使”的框架下、展开对地方金融监管协同问题的研究实属必要。研 究之展开须从既往笼统性阐述向微观细化转换，具体是地方金融监管协同应涵括哪些内容应予以厘清．究竞 是仅仅涵括监管执法实践中的协同，抑或是将监管权授予中的协同纳入其统摄之列。同时结合金融监管事项 在不同金融监管部门之间的分配与授予，明晰地方金融监管权 “行使”中协同的三种基本类型：监管协助、监管 协调、监管协作。是故，我国地方金融监管协同机制构建实践及其思路的阐明，须以地方金融监管权的授予与 行使 中的协同，以及行使中协同的类型为理论基点。 关 键 词：地方金融 金融监管 分权配置 监管协同 中图分类号：F830．9 文献标识码：A 文章编号：1009—2382(2017)02—0077—06 自2009年河北 “信用社事件”到2012年广东 “华 融监管协同问题的研究，其核心缘由有三。 鼎案”，再到2015年云南 “昆明泛亚有色金属交易所 动因之一，既有的地方金融监管分权方案缺乏系 事件”的发生，一系列地方金融风险事件的发生。无一 统而完整的思路指引，是行政分权而非法律分权、碎 不表明目前我国已采取的地方金融监管分权配置举 片化分权而非系统性分权，同时存在法治化与协同性 措，存在职能交叉与真空并存、政出多门、权责不清以 缺失的双重问题；此局深化了中央与地方、地方与地 及权责不对等等诸多问题。在实践中，集中表现为地 方以及地方各个金融监管部门之间，在地方金融监管 方政府金融办、银监会、证监会、工商局、公安局等与 权 行“使”中错位、越位、缺位等问题。 地方金融监管相关主体在监管执法中的相互扯皮与 面对 目前我国针对正规金融机构所建立的垄断 推诿。究其根本，地方金融监管权 “行使”实践中难题 性金融监管体制已难以对地方金融的扩张形成有效 不断产生，不单单源于地方金融发展的实践性创新。 性监管之间的矛盾，中央已经主动采用授权或委托等 更大程度上也是源于地方金融监管权 授“予”方案或 方式将地方金融组织或业态的监管职能和风险处置 举措的非理性与不科学。显见，中央与地方不同金融 责任下放给地方政府 (刘志伟，2016)；同时地方政府 监管部门在地方金融监管实践中的监管漏洞、执法冲 亦积极将中央赋予其行使的地方金融监管权分别授 突以及职能重叠等问题的解决与协同，尚须从权力 予不同的政府职能部门或直属机构等 。并 “基本形成 “授予一行使”框架下分层展开，即不应仅仅局限于地 了以省级政府为领导，省级金融办为主，省级商务部 方金融监管权 行“使”中的协同．也应该从地方金融监 门、经信部门、发改委等地方政府相关部门为辅．各级 管分权的 授“予”层面着手。 金融办，商务、经信、发改部门参与的组织架构”(张健 华，2013)。然而，中央政府或中央金融监管部门通过 一 、 从 “授予一行使”框架下研究地方金融 “国发”、部门规章或其它方式将部分地方金融监管权 监管协同的动因及立场 让渡给地方政府及其指定的金融监管部门，此举实然 之所以在权力 “授予一行使”框架下展开对地方金 有违与权力授予或转授相关的限制性法律规定．因而 ※该文系国家社科基金重大项 目“创建